LEGEA REPUBLICII MOLDOVA

              cu privire la fondurile nestatale de pensii

                       Nr.329-XIV  din  25.03.99

       Monitorul Oficial al R.Moldova nr.87-89 din 12.08.1999

                                ----------


    Parlamentul adopta prezenta lege organica.

                              Capitolul I
                          DISPOZITII GENERALE

    Articolul 1. Obiectul prezentei legi
    Prezenta lege   determina  modul  de  constituire,  functionare   si
incetare  a activitatii fondurilor nestatale de pensii, de exercitare  a
controlului de stat al activitatii acestora.

    Articolul 2. Notiuni principale
    In sensul prezentei  legi,  notiunile  de  mai  jos  au  urmatoarele
semnificatii:
    fond nestatal  de pensii, denumit in continuare fond, -  organizatie
necomerciala  care  se  ocupa cu colectarea si  evidenta  contributiilor
financiare  depuse benevol de persoane fizice sau juridice fie in numele
acestora  si care asigura sporirea acestor mijloace pentru plata pensiei
suplimentare;
    membru al fondului   (beneficiar)  -  persoana  fizica  care  depune
contributii  sau  in  numele careia o alta persoana  ori  patronul  face
defalcari in fond si care are dreptul sa primeasca pensie suplimentara;
    contributii -  mijloace banesti depuse sau transferate la contul  de
pensie al beneficiarului;
    contract de pensie  individual - contract, incheiat intre o persoana
fizica si fond, privind aderarea acestei persoane la planul de pensii al
fondului;
    contract de pensie  colectiv  - contract, incheiat intre  patron  si
fond, privind aderarea salariatilor la planul de pensii al fondului;
    plan de pensii   -   reguli,  elaborate  de  fond  si  aprobate   de
Inspectoratul  de  Stat pentru Supravegherea Asigurarilor si  Fondurilor
Nestatale  de  Pensii, care stipuleaza conditiile depunerii,  acumularii
mijloacelor  banesti,  investirii  activelor, modul de plata  a  pensiei
suplimentare etc.;
    directia fondului  -  organul superior al fondului,  responsabil  de
administrarea  activitatii lui si de corespunderea acestuia prevederilor
legislatiei;
    comisia fondului  -  organ de control al  indeplinirii  obligatiilor
prevazute in contractul de pensie colectiv;
    depozitarul  activelor  fondului  -  banca  care  detine  autorizatia
 Bancii    Nationale  a Moldovei de  a  desfasura  activitati  financiare
 si  care    determina  modul  de  primire  a  mijloacelor  banesti  si  
 pastreaza activele fondului;

 [Subalin. 9 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    managerul  activelor  fondului - banca care detine autorizatia Bancii
 Nationale    a    Moldovei    de   a  desfasura activitati  financiare, 
 societatea    de      asigurari,  compania broker, compania manager  sau
 fondul  de  investitii,  care  detin  licenta  de  gestiune  a activelor
 fondului;

 [Subalin. 10 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    anuitate - suma de bani acumulata de membrul fondului si platita lui
in conformitate cu prevederile prezentei legi;
    Inspectoratul    de   Stat  pentru  Supravegherea   Asigurarilor   si
 Fondurilor    Nestatale  de Pensii, denumit in continuare  Inspectorat, 
 - organ    de  specialitate  pe  linga  Ministerul  Finantelor,  care  
 efectueaza,  in  afara  de  functiile  in  domeniul  asigurarilor,
 supravegherea  activitatii  fondurilor  nestatale  de  pensii  in
 conformitate cu prezenta lege si cu alte acte normative;

 [Subalin. 12 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    actuar    -   specialist independent cu studii statistice, matematice
 sau  economice,    titular    al    unui    certificat   de  calificare 
 eliberat,    in    conformitate    cu regulamentul aprobat de Guvern, de
 Comisia  de  atestare  de    pe  linga  Inspectoratul  de  Stat  pentru 
 Supravegherea   Asigurarilor  si  Fondurilor  Nestatale  de  Pensii,  ce
 ii  confera  dreptul  de a efectua  calcule si estimari actuariale;

 [Subalin. 13 introd. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    evaluare    actuariala    -  totalitatea  calculelor  si  estimarilor
 efectuate    de catre  actuar  pentru  a confirma posibilitatea fondului
 sau societatii    de  asigurari    de    a-si  onora obligatiile fata de
 membrii (beneficiarii)  fondului si, respectiv, asiguratii sai.

 [Subalin. 14 introd. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 3. Principiile si scopul infiintarii fondului
    (1) Fondul se   infiinteaza   pe  principii  benevole,   in   scopul
ameliorarii  situatiei  materiale a cetatenilor la batrinete prin  plata
pensiei suplimentare.
    (2) Fondul isi desfasoara activitatea independent de sistemul public
de  asigurari sociale obligatorii, in baza prezentei legi si altor  acte
normative.
    (3) Venitul investitional   obtinut  nu  constituie  proprietate   a
fondului  si  se utilizeaza exclusiv in interesele  beneficiarilor  lui,
dupa  retinerea tuturor cheltuielilor administrative, dar nu mai mult de
10% din venitul investitional.

    Articolul 4. Tipurile fondurilor
    (1) Fondurile sint de tip inchis si de tip deschis.
    (2) Fondurile de tip inchis si de tip deschis se infiinteaza in baza
contractului  de  constituire  si pot avea unul sau  citeva  planuri  de
pensii.
    
 [Alin. 3 excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]
 [Numer. modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (3) Membri ai  fondului de tip inchis pot fi numai persoanele  care,
la  momentul  aderarii la planul de pensii, sint salariati ai  unui  sau
citorva dintre fondatorii fondului.
    (4) La planul de pensii al fondului de tip deschis poate adera orice
persoana  fizica,  atit direct, cit si prin intermediul patronului  care
incheie  cu  fondul  contract de pensie colectiv, in modul  prevazut  de
prezenta lege.

    Articolul 5. Denumirea fondului
    (1) Denumirea completa a fondului va cuprinde:
    a) cuvintele "fond nestatal de pensii" sau initialele "F.N.P.";
    b) denumirea   concreta  a  fondului,  ce  permite  a-l  deosebi  de
celelalte fonduri.
    (2) Denumirea  completa  a fondului poate sa cuprinda si  alte  date
care nu sint in contradictie cu legislatia.

    Articolul 6. Sediul fondului
    (1) Sediu al fondului este considerat sediul organului sau executiv,
indicat in statutul fondului.
    (2) Fondul trebuie sa aiba adresa pentru relatii.

    Articolul 7. Deponentii si beneficiarii
    (1) Deponent  al fondului se considera persoana fizica sau  juridica
care a incheiat cu fondul un contract de pensie individual sau colectiv,
in  corespundere  cu  care persoana respectiva  efectueaza  depuneri  in
folosul beneficiarului fondului.
    (2) Beneficiar  al fondului se considera persoana fizica in  folosul
careia se fac depuneri si se plateste pensie suplimentara.
    (3) Deponent  persoana fizica si beneficiar al fondului poate fi una
si aceeasi persoana.

    Articolul 8. Contul de pensie
    (1) Contul de pensie este documentul financiar principal ce reflecta
depunerea contributiilor, incasarea venitului investitional, defalcarile
pentru  cheltuielile  administrative si se deschide fiecarui  beneficiar
sub  forma de cont de pensie individual sau beneficiarilor sub forma  de
cont de pensie solidar.
    (2) Mijloacele reflectate in contul de pensie constituie proprietate
a beneficiarului.
    (3) Modul de tinere a conturilor de pensie se stabileste in statutul
fondului, care se aproba de Inspectorat.

                             Capitolul II
                CONSTITUIREA SI INREGISTRAREA FONDULUI

    Articolul 9. Constituirea fondului
    Fondul se constituie  cu  acordul  Inspectoratului  prin  incheierea
contractului de constituire.

    Articolul 10. Fondatorii
    (1)    Fondatori  ai  fondului  de  tip  inchis pot fi orice persoane
 fizice     sau juridice,  inregistrate in calitate de intreprinzatori in
 conformitate   cu legislatia  in  vigoare,  care  corespund  criteriilor
 stabilite  de  Guvern.

 [Alin. 1 in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    (2) Fondatori ai fondului de tip deschis pot fi:
    a) bancile care  detin  autorizatia Bancii Nationale a Moldovei de a desfasura activitati financiare;

 [Lit. a) modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    b) societatile de asigurari, inregistrate in Republica Moldova, care
detin  licenta  pentru desfasurarea activitatii de asigurare,  eliberata  
in conformitate cu  legislatia in vigoare.

 [Lit. b) modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (3) Numarul fondatorilor fondului nu este limitat.
    (4) Fondul poate fi infiintat si de un singur fondator.

    Articolul 11. Contractul de constituire
    (1) Contractul  de  constituire  stabileste  conditiile  activitatii
comune a fondatorilor in vederea infiintarii fondului.
    (2) Contractul de constituire va cuprinde:
    a)   denumirile,  sediul  fondatorilor,  locul  inregistrarii de stat
 a  acestora,    numerele  certificatelor  de  inregistrare,  datele
 eliberarii lor,  precum si alte date  necesare despre fondatori;

 [Lit. a) in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    b) denumirea completa si prescurtata a fondului care se infiinteaza,
tipul si sediul lui;
    c) scopul si obiectul de activitate ale fondului;
    d) modul si termenele   de   infiintare  a   fondului,   obligatiile
fondatorilor si raspunderea acestora;
    e) lista fondatorilor    imputerniciti   sa   depuna   cererea    de
inregistrare a fondului;
    f)   marimea capitalului initial al fondului si modul de  transmitere
 a  acestui capital.

 [Lit. f) introd. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (3) Contractul de constituire poate cuprinde si alte date ce nu sint
in contradictie cu legislatia.
    (4) Contractul  de  constituire va fi semnat de toti  fondatorii  si
autentificat in modul stabilit de legislatie.
    (5) Decizia de  infiintare a fondului de catre o singura persoana se
intocmeste sub forma de declaratie de constituire a fondului. Declaratia
va  cuprinde  aceleasi  date  si se va perfecta in  acelasi  mod  ca  si
contractul de constituire.

    Articolul 12. Statutul fondului
    (1) Fondatorii fondului adopta statutul fondului, care va cuprinde:
    a) indicarea tipului fondului;
    b) obligatiile si raspunderea fondului fata de membrii sai;
    c) procedura  de incheiere si reziliere a contractului cu privire la
aderarea la planul de pensie si de sistare a participarii la el;
    d) modul de constituire  si  desfasurare a activitatii organelor  de
conducere ale fondului;
    e) modul de tinere a conturilor de pensie ale membrilor fondului;
    f) modul de acoperire a cheltuielilor administrative ale fondului;
    g) alte date  ce  tin  de activitatea fondului si care  nu  sint  in
contradictie cu legislatia;
    h) modul de reorganizare si lichidare a fondului.

 [Lit. h) introd. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (2)  Statutul  fondului  se aproba de Camera  Inregistrarii  de  Stat
 a  Departamentului    Tehnologii    Informationale  in termen de 30  de
 zile de la data depunerii documentelor de constituire.

 [Alin. 2 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (3) Modificarile  si  completarile operate in statutul  fondului  se
efectueaza  cu respectarea conditiei prevazute la alin.(2) si nu trebuie
sa  inrautateasca  situatia beneficiarilor fondului sau sa  le  limiteze
drepturile.

    Articolul 13. Inregistrarea fondului
    (1) Inregistrarea    de    stat  a fondului se efectueaza de catre
 Camera  Inregistrarii    de    Stat    a  Departamentului  Tehnologii 
 Informationale in  conformitate cu  legislatia in vigoare.

 [Alin. 1 in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    (2) Fondul dobindeste  statut  de  persoana  juridica  din  momentul
inregistrarii de stat.

                             Capitolul III
                         ACTIVITATEA FONDULUI

    Articolul 14. Incheierea contractului de pensie
    (1) Relatiile  dintre deponent, beneficiar si fond se  reglementeaza
prin  contractul de pensie, incheiat intre deponent si fond, in virtutea
caruia  partile isi realizeaza obligatiile in folosul beneficiarului  in
corespundere cu planul de pensie ales.
    (2) Contractul de pensie va cuprinde:
    a) denumirea partilor;
    b) obiectul contractului;
    c) drepturile si obligatiile partilor;
    d) planul de pensii;
    e) raspunderea partilor in caz de nerespectare a obligatiilor;
    f) termenul de   valabilitate   si   conditiile   de   reziliere   a
contractului;
    g) modul de solutionare a litigiilor;
    h) datele de identificare ale partilor.
    (3) Contractul  de pensie poate prevedea si alte cerinte ce nu  sint
in contradictie cu legislatia.
    (4) Forma contractului de pensie si modul de incheiere a acestuia se
stabilesc prin acte emise de Inspectorat.
    (5) Contractul  de pensie trebuie sa corespunda conditiilor generale
de valabilitate a tranzactiei, prevazute de legislatia civila.
    (6) Modul de inregistrare a contractelor de pensie se stabileste de Guvern.

 [Alin. 6 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 15. Contractul de pensie individual
    (1) Contractul  de  pensie  individual se incheie intre  o  persoana
fizica si fond privind aderarea persoanei respective la planul de pensii
al fondului.
    (2) Responsabila  de  incheierea si evidenta contractelor de  pensie
individuale este directia fondului de tip deschis.

    Articolul 16. Contractul de pensie colectiv
    (1) Contractul  de  pensie colectiv se incheie intre patron si  fond
privind aderarea salariatilor la planul de pensii al fondului.
    (2) Contractul  de  pensie colectiv privind obtinerea  calitatii  de
membru al fondului de tip inchis sau deschis se incheie in cazurile:
    a) infiintarii de catre patron a unui fond pentru salariatii sai;
    b) participarii patronului in calitate de fondator la un fond de tip
deschis, incheind un contract de aderare cu propriul plan de pensii;
    c) aderarii patronului la un fond de tip deschis.
    (3) La infiintarea de catre patron pentru salariatii sai a unui fond
de  tip  inchis, dreptul de aderare la planul de pensii al  fondului  se
extinde  asupra  tuturor  salariatilor unitatii economice  in  cauza  in
corespundere cu conditiile prevazute in planul de pensii.
    (4) Deponentii  si beneficiarii asupra carora se extind  prevederile
alin.(3) se afla in conditii egale. Orice discriminare dupa deosebire de
rasa,  nationalitate,  origine  etnica,  limba,  religie,  sex,  opinie,
apartenenta politica, avere sau de origine sociala nu se admite.

    Articolul 17. Nulitatea contractului
    Contractul de   pensie  individual  sau  colectiv  care   contravine
prevederilor prezentei legi si altor acte normative este nul.

    Articolul 18. Planul de pensii
    (1) Baza contractului de pensie o constituie planul de pensii.
    (2) Planul de pensii va cuprinde:
    a) denumirea planului de pensii;
    b) numele si  prenumele persoanelor responsabile de administrarea si
executarea planului de pensii, atributiile acestora;
    c) conditiile  de participare si de sistare a participarii la planul
de pensii;
    d) modul de depunere  a  contributiilor  si raspunderea  in  caz  de
incalcare a lui;
    e) modul de tinere   a   conturilor   de  pensii,  de   evidenta   a
contributiilor si activelor de pensii;
    f) regulile de investire a activelor fondului;
    g) modul de distribuire a venitului investitional;
    h) virsta la care se acorda dreptul de a primi pensie suplimentara;
    i) modul de plata a pensiei suplimentare;
    j) modul de acoperire a cheltuielilor administrative ale fondului si
de   informare  a  membrilor  planurilor  de  pensii  despre  active  si
cheltuieli;
    k) alte date.

    Articolul 19. Aderarea la planul de pensii
    (1) Aderarea la planul de pensii este benevola.
    (2) Membrul fondului  care a aderat la un plan de pensii are dreptul
la active de pensii.
    (3) Membrul fondului poate participa la planul de pensii fie de sine
statator,  incheind  cu fondul contract de pensie individual,  fie  prin
intermediul  patronului sau care a incheiat cu fondul contract de pensie
colectiv.

 [Alin. 4 excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 20. Retragerea calitatii de membru al fondului
    (1) In cazul  cind patronul, avind acordul neconditionat al comisiei
fondului,  intentioneaza  sa rezilieze contractul de pensie colectiv  in
scopul  de a transfera activele de pensii ale salariatilor in alt  fond,
el  trebuie sa depuna la directia fondului si la Inspectorat o cerere cu
cel putin 6 luni inainte.
    (2) In cazul rezilierii contractului individual de munca incheiat cu
salariatul,  cererea  patronului cu privire la transferul  activelor  de
pensii  ale  salariatului in alt fond se depune la directia fondului  la
sfirsitul anului calendaristic.
    (3) In cazul  retragerii calitatii de membru al fondului, transferul
activelor  de  pensii  ale solicitantului in alt fond se  efectueaza  la
cererea  acestuia  depusa  cu  cel putin o luna  inainte  de  rezilierea
contractului  de pensie. Cererea se depune la directia fondului al carui
membru  a  fost  sau,  dupa  caz, la  comisia  fondului  respectiv  daca
solicitantul  participase  la planul de pensii conform  contractului  de
pensie colectiv.
    (4) In toate  cazurile in care cererea privind transferul  activelor
de  pensii se prezinta patronului care face defalcari in fond in  numele
salariatilor, transferul se efectueaza numai cu acordul Inspectoratului.

                             Capitolul IV
                         DREPTURI SI OBLIGATII

    Articolul 21. Drepturile deponentului si ale beneficiarului
    (1) Deponentul si beneficiarul fondului sint in drept:
    a) sa primeasca trimestrial informatii cu privire la starea contului
de pensie;
    b) sa transfere  mijloacele  aflate  la  contul de  pensie  in  alte
fonduri in modul si in conditiile prevazute in contractul de pensie;
    c) sa conteste   actiunile  fondului,  ale  organelor  lui  si   ale
persoanelor cu functii de raspundere in modul stabilit de legislatie;
    d) sa beneficieze  de alte drepturi prevazute de legislatie,  planul
de pensii si contractul de pensie.
    (2) Beneficiarul  este in drept sa sisteze participarea sa la planul
de pensii respectiv si sa ceara transferul activelor sale in alt plan de
pensii. Un astfel de transfer este posibil o singura data pe an, conform
rezultatelor activitatii fondului la incheierea exercitiului financiar.

    Articolul 22. Obligatiile fondului
    Fondul este obligat:
    a) sa-si desfasoare activitatea in corespundere cu statutul;
    b) sa aduca la  cunostinta deponentilor si beneficiarilor  planurile
de pensii;
    c) cel putin   o  data  in  trimestru,  sa  ofere  deponentilor   si
beneficiarilor informatii cu privire la starea conturilor de pensie;
    d) sa transfere,  la  cererea  deponentului  sau  a  beneficiarului,
mijloacele  aflate  la contul de pensie in alt fond conform  conditiilor
contractului de pensie;
    e) sa nu ia in   mod  unilateral  decizii  ce  inrautatesc  situatia
deponentilor si beneficiarilor.

    Articolul 23. Nedivulgarea informatiei
    Fondul garanteaza nedivulgarea informatiei privind starea conturilor
de  pensie  si plata pensiei suplimentare. Aceasta informatie  poate  fi
transmisa  unui  tert  la  cererea organelor de  drept  sau  fiscale  in
cazurile prevazute de legislatie.

                              Capitolul V
                  ORGANELE DE CONDUCERE ALE FONDULUI

    Articolul 24. Directia fondului
    (1) Organul superior de conducere al fondului este directia fondului.
    (2) Directia  raspunde  de  conducerea activitatii  fondului  si  de
corespunderea  acesteia legislatiei, statutului, planurilor de pensii si
instructiunilor emise de Inspectorat.
    (3) Directia  fondului este compusa din cel putin 2 membri. In cazul
fondului de tip deschis, membrii directiei sint numiti de catre fondator
(fondatori). In cazul fondului de tip inchis, directia se alege dintr-un
numar  egal  de  reprezentanti  ai  fondatorului  (fondatorilor)  si  ai
membrilor fondului.
    (4) Membrii directiei  fondului  se  aleg pe un termen de 3  ani, cu
dreptul de a fi realesi.
    (5) Directia fondului:
    a) ia decizii  cu privire la indeplinirea sarcinilor si obiectivelor
statutare ale fondului;
    b) informeaza beneficiarii despre drepturile si obligatiile lor;
    c) alege din  rindurile membrilor sai presedintele si  vicepresedin-
tele directiei;
    d) alege managerul, depozitarul activelor fondului si auditorul;
    e) exercita alte atributii in conformitate cu regulamentul fondului.
    (6) Directia   fondului  este  in  drept  sa  acorde   imputerniciri
managerului  activelor in vederea administrarii fondului si  activitatii
lui curente, cu conditia ca acesta sa corespunda cerintelor prevazute de
prezenta lege, de regulamentele si instructiunile emise de Inspectorat.

    Articolul 25. Comisia fondului
    (1) Comisia fondului  se  constituie  de catre patron  in  comun  cu
salariatii  care au aderat la fondul de tip deschis, in conformitate  cu
contractul de pensie colectiv si cu planul de pensii.
    (2) Numarul de  comisii  constituite in cadrul unui fond trebuie  sa
fie egal cu numarul de contracte de pensie colective incheiate cu fondul
respectiv.
    (3) Comisia fondului  se  constituie cu cel putin 3 zile inainte  de
inceperea procedurii de aderare la fondul de tip deschis.
    (4) Comisia fondului   se  compune  din  cel  putin  2  membri  care
reprezinta, pe baze de paritate, patronul si salariatii.
    (5) Reprezentantii  in comisie din rindurile salariatilor nu pot  fi
contestati de catre patron.
    (6) Patronul  este in drept sa exercite atributiile de  reprezentant
in comisie personal sau sa delege aceste atributii altei persoane.
    (7) Modul de  functionare  a  comisiei fondului este  stabilit  prin
regulament aprobat de Guvern.

    Articolul 26. Atributiile comisiei fondului
    (1) Comisia fondului:
    a) asigura directia   fondului   cu   informatie   necesara   pentru
indeplinirea planurilor de pensii;
    b) apara interesele  membrilor fondului in fata directiei si  tertei
parti;
    c) exercita,   in   limitele  competentei  sale,  controlul   asupra
respectarii  de catre fond, patron si salariati a obligatiilor prevazute
in contractul de pensie colectiv;
    d) informeaza  la  timp salariatii si patronii  despre  indeplinirea
contractului de pensie colectiv si despre defalcarile in fond;
    e) o data in  semestru  prezinta  directiei fondului dare  de  seama
privind indeplinirea planului de pensii.
    (2) Comisia fondului este in drept sa ceara directiei fondului:
    a) modificarea  si  completarea, dupa caz, a regulilor  si  dispozi-
tiilor emise de fond;
    b) luarea masurilor  de  prevenire  a  pierderilor  in  procesul  de
investire a mijloacelor banesti.

                             Capitolul VI
                           ACTIVELE FONDULUI

    Articolul 27. Evaluarea activelor fondului
    (1) Evaluarea  activelor fondului se efectueaza cel putin o data  pe
luna in termenele stabilite de Inspectorat.
    (2) Fondul, dupa  expirarea a 24 de luni de la inceputul  acumularii
activelor, va calcula trimestrial rentabilitatea lor.

    Articolul 28. Depozitarul activelor fondului
    (1) Fondul alege  depozitarul  caruia  ii  va  incredinta  pastrarea
activelor sale pe baza contractului de depozit.
    (2) Depozitar  al  activelor  fondului poate fi o  banca  ce  detine
autorizatia  Bancii  Nationale  a Moldovei de a accepta depozite  de  la
persoane fizice.
    (3) Depozitarul activelor fondului:
    a) primeste direct  la conturile fondului mijloace banesti, primeste
si pastreaza valorile mobiliare, certificatele de depozit si documentele
de  plata, alte documente ce confirma existenta mijloacelor banesti si a
altor  valori,  executa dispozitiile cu privire la transferul  activelor
fondului;
    b) opereaza decontari  de  mijloace banesti, primeste  si  transmite
valorile mobiliare ce tin de operatiile efectuate de managerul activelor;
    c) exercita controlul   asupra   respectarii  de   catre   managerul
activelor fondului a prevederilor prezentei legi, regulilor de investire
a  activelor  prevazute in planul de pensii, asupra altei  activitati  a
managerului ce necesita licenta respectiva;
    d) prezinta directiei   fondului  datele  calculului  si   evidentei
cotelor  de  active  ce  revin fiecarui membru al  planului  de  pensii,
indiferent   de  faptul  daca  acesta  a  incheiat  contract  de  pensie
individual sau colectiv.
    (4) Incheierea  intre  directia fondului si depozitarul activelor  a
contractului  de  depozit,  modificarea si completarea  contractului  si
rezilierea acestuia se efectueaza de comun acord cu Inspectoratul.
    (5) In fondul  de  tip  inchis, depozitarul activelor  nu  poate  fi
persoana afiliata a fondatorului fondului.
    (6) Modul de  calcul  si  de evidenta a activelor se  stabileste  de
fiecare  fond in parte si devine obligatoriu dupa aprobarea lui de catre
Inspectorat.

    Articolul 29. Managerul activelor fondului
    (1) Gestiunea   activelor  fondului,  investirea  contributiilor  si
venitului  investitional se efectueaza de catre managerul activelor care
detine licenta eliberata de Camera de Licentiere.

 [Alin. 1 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (2) Fondul are   dreptul  sa  aleaga  de  sine  statator   managerul
activelor.
    (3) In fondul  de  tip  inchis,  managerul  activelor  nu  poate  fi
persoana afiliata a fondatorului fondului.
    (4) Managerul activelor fondului:
    a) asigura realizarea  politicii investitionale stabilite de fond si
corespunderea  ei  prevederilor prezentei legi, efectueaza  operatii  cu
activele fondului;
    b) este responsabil  de corectitudinea si legalitatea operatiilor cu
activele de pensii;
    c) informeaza  regulat  fondul referitor la dinamica situatiei  sale
financiare.
    (5) Conditiile  de  investire a activelor fondului se  stabilesc  in
contractul incheiat intre fond si managerul activelor.

    Articolul 30. Licenta de gestiune a activelor fondului
    (1) Licenta    de   gestiune a activelor fondului se elibereaza in
 baza  cererii  depuse  de  catre  fond  la  Camera  de  Licentiere. La
 cerere se  anexeaza documentele prevazute de legislatia in vigoare.

 [Alin. 1 in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    (2) Pentru obtinerea  licentei  de  gestiune a  activelor  fondului,
pretendentul la exercitarea atributiilor de manager al activelor depune,
intr-un  cont special la banca propusa de Banca Nationala a Moldovei,  o
suma  in lei moldovenesti echivalenta cu cel putin 250 mii dolari S.U.A.
Aceasta suma se prevede a fi folosita pentru repararea, in baza deciziei
instantei  judecatoresti, a eventualului prejudiciu cauzat de  actiunile
ilegale sau neprofesioniste ale persoanelor cu functii de raspundere ale
managerului.

 [Alin. 3 excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]
 [Numer. modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    (3) Activele proprii ale managerului trebuie sa constituie cel putin
1% din valoarea totala a activelor fondului.
    (4) Modul de  eliberare a licentei de gestiune a activelor  fondului
si de supraveghere a activitatii managerului se stabileste de legislatia 
in vigoare.

 [Alin. 4 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 31. Garantii pentru membrii fondului
    (1) Mijloacele   banesti  depuse  de  membrul  fondului   constituie
proprietate  a  lui  si se transfera la contul individual de  pensii  al
acestuia.
    (2) Membrul fondului  are drepturi asupra intregii sume acumulate la
contul sau de pensie.
    (3) Activele  de pensii acumulate la conturile de pensie individuale
nu  constituie  proprietate a managerului sau a depozitarului  activelor
fondului.
    (4) In caz de  faliment al fondului sau depozitarului, mijloacele ce
apartin  membrilor  fondului  trebuie  sa  fie  separate  de  mijloacele
fondului sau ale depozitarului.
    (5) Mijloacele  beneficiarilor  se utilizeaza strict  in  interesele
acestora.

                             Capitolul VII
                      PLATA PENSIEI SUPLIMENTARE

    Articolul 32. Dreptul membrului fondului la alegerea 
                  furnizorului anuitatii
    (1) Membrul fondului este liber sa aleaga furnizorul anuitatii.
    (2) Fondul va  transfera  mijloacele  banesti acumulate  de  membrul
fondului catre furnizorul anuitatii de la care membrul respectiv doreste
sa  primeasca  anuitatea, cu conditia ca el sa anunte despre aceasta  cu
cel putin 14 zile inainte de data retragerii lor.

    Articolul 33. Dreptul la alegerea procedeului de primire a anuitatii
    (1) Beneficiarul  este  in  drept  sa aleaga  unul  din  urmatoarele
procedee de primire a anuitatii:
    a) transferul   la   contul   personal  de  asigurari   sociale   al
beneficiarului  deschis  in  fondul  de pensii din  sistemul  public  al
asigurarilor sociale;
    b) plata in baza   unei  polite  de  asigurare  procurata  de  la  o
societate de asigurari (anuitate pe viata);
    c)  plata  in  numerar  sau  prin  transfer  nemijlocit  pe  contul
 beneficiarului.

 [Lit. c) in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    (2) Modul de   transfer   al  mijloacelor  banesti,   acumulate   de
beneficiar, catre furnizorul anuitatii se stabileste de Inspectorat.

    Articolul 34. Transferul si plata activelor de pensii
    (1) Transferul  sau  plata  catre beneficiar a activelor  de  pensii
acumulate de acesta se efectueaza la implinirea virstei de pensionare.
    (2) Transferul  sau  plata  activelor de pensii acumulate  poate  fi
efectuata  inainte  de  implinirea  de catre  beneficiar  a  virstei  de
pensionare in caz de:
    a) stabilire  pe  viata  beneficiarului, in perioada de  detinere  a
calitatii de membru al fondului, a gradului I de invaliditate;
    b) deces al membrului fondului.
    (3) In cazul  cind membrul fondului a decedat inainte de  implinirea
virstei de pensionare, dreptul de a primi activele acumulate de el trece
la mostenitorii lui in modul stabilit de legislatie.
    (4) Mostenitorii membrului fondului sint in drept:
    a) sa adereze la planul de pensii in limitele activelor mostenite;
    b) sa primeasca in numerar activele de pensii mostenite.

                            Capitolul VIII
                     INVESTIREA ACTIVELOR FONDULUI

    Articolul 35. Principiile de investire
    (1) Activele fondului se investesc in scopul maximizarii veniturilor
rezultate  din  investitii,  in folosul exclusiv al  beneficiarilor,  in
conformitate   cu   prevederile   prezentei  legi  si   cu   respectarea
urmatoarelor principii de baza:
    a) securitatea activelor fondului;
    b) diversificarea investitiilor;
    c) mentinerea unei lichiditati adecvate a activelor.
    (2) In scopul   realizarii  principiilor  mentionate  la   alin.(1),
Inspectoratul   va  defini,  pe  baza  unei  consultante   profesionale,
domeniile  si marimile concrete ale investitiilor, va determina modul de
investire,  persoanele  responsabile de luarea deciziilor si  realizarea
investitiilor, precum si procedura luarii acestor decizii.

    Articolul 36. Domeniile de investire
    Activele fondului  pot  fi  investite, cu  respectarea  prevederilor
art.35  si art.37 si actelor normative privind reglementarile  valutare,
in:
    a)  active monetare,  inclusiv  conturi bancare si depozite la  banca
 care   detine    autorizatia    Bancii  Nationale  a  Moldovei    de  a 
 desfasura  activitati    financiare  cu  care  nu  are incheiat acord ce
 prevede    actiuni  de    remediere    sau  fata de care nu a fost emisa
 ordonanta    respectiva    a  Bancii  Nationale  a  Moldovei si al carei
 capital  reglementat  constituie  in lei moldovenesti o suma echivalenta
 cu cel putin 5 milioane dolari S.U.A.;

 [Lit. a) modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    b) valori mobiliare de stat;
    c) valori mobiliare  care  sint inregistrate la Comisia Nationala  a
Valorilor Mobiliare si sint cotate la bursa de valori;

 [Lit. d) excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]
 [Numer. modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    d) obligatiuni  de  stat  emise  de guverne straine,  precum  si  de
fonduri indexate straine, care au un rating international inalt in cazul
existentei autorizatiei respective a Bancii Nationale a Moldovei;
    e) orice alte domenii de investitii prevazute de regulamentele emise
de Inspectorat.

    Articolul 37. Conditiile de investire a activelor
    Investirea activelor,  efectuata in conformitate cu art.36,  trebuie
sa corespunda urmatoarelor cerinte:
    a) in cazul prevazut la art.36 lit.c), pot fi investite cel mult 50%
din valoarea totala a activelor fondului;
    
 [Lit. b) excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]
 [Numer. modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    b) in cazul prevazut la art.36 lit.e), pot fi investite cel mult 15%
din valoarea totala a activelor fondului;
    c) in cazul unui singur emitent din domeniile de investire prevazute
la art.36, pot fi investite:
    cel mult 5% din valoarea totala a activelor fondului;
    cel mult 5% din valoarea totala a activelor emitentului respectiv.

    Articolul 38. Fixarea procentului maxim al activelor investite
    (1) Inspectoratul  este  in  drept  sa  fixeze  procentul  maxim  al
activelor  fondului  care  pot fi investite intr-un domeniu  concret  de
investire din cele mentionate la art.36.
    (2) Inspectoratul  este  in  drept  sa  fixeze  procentul  maxim  al
activelor  fondului care pot fi investite in valorile mobiliare ale unei
societati pe actiuni concrete.
    (3) Inspectoratul  nu  este  in drept sa fixeze procentul  minim  al
activelor pe care fondul il poate investi.

    Articolul 39. Exercitarea dreptului de vot
    (1) Fondul are  drept de vot la adunarile generale ale  actionarilor
societatilor  pe actiuni in ale caror valori mobiliare au fost investite
activele sale.
    (2) Fondul poate delega exercitarea dreptului de vot managerului sau
depozitarului activelor fondului, dupa caz.
    (3) Dreptul de  vot  va fi exercitat exclusiv in  folosul  membrilor
fondului.

    Articolul 40. Interdictii in investirea activelor
    (1) Activele fondului nu pot fi investite in:
    a) valori mobiliare  care  nu sint cotate si nici tranzactionate  pe
piete organizate;
    b) active care nu pot fi instrainate prin lege;
    c) active ale  societatilor  pe  actiuni, care nu sint cotate  pe  o
piata organizata si a caror evaluare este incerta;
    d) bunuri imobiliare sau orice drept legat de acestea;
    e) valori mobiliare emise de:
    fondatorii fondului;
    managerul activelor fondului;
    depozitarul activelor fondului;
    persoana afiliata.
    (2) Inspectoratul   poate   prevedea  interdictii  suplimentare   in
investirea activelor fondului in scopul protejarii intereselor membrilor
lui.

    Articolul 41. Interdictii in operatiile cu activele
    Fondul nu este in drept:
    a) sa vinda activele sale;
    b) sa cumpere active;
    c) sa acorde imprumuturi sau garantii.

                             Capitolul IX
                 SUPRAVEGHEREA ACTIVITATII FONDURILOR

    Articolul 42. Inspectoratul de Stat pentru Supravegherea 
                  Asigurarilor si Fondurilor Nestatale de Pensii
    (1) Supravegherea   activitatii   fondurilor   este   efectuata   de
Inspectoratul  de  Stat pentru Supravegherea Asigurarilor si  Fondurilor
Nestatale  de  Pensii, infiintat pe calea reorganizarii  Serviciului  de
stat pentru supravegherea asigurarilor.
    (2) Inspectoratul  este  un  organ specializat pe  linga  Ministerul
Finantelor,  care isi desfasoara activitatea in conformitate cu Legea cu
privire la asigurari si cu prezenta lege.
    (3) Concomitent    cu    exercitarea   atributiilor   in    domeniul
asigurarilor, Inspectoratul protejeaza interesele membrilor fondurilor.

    Articolul 43. Atributiile principale ale Inspectoratului
    (1) In domeniul supravegherii activitatii fondurilor, Inspectoratul:
   
 [Lit. a), b) excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]
 [Numer. modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    a) colaboreaza cu Banca Nationala a Moldovei, cu Comisia Nationala a
Valorilor  Mobiliare  si  cu alte organisme pentru a  asigura  eficienta
supravegherii activitatii fondurilor;
    b) se ocupa cu  problemele  organizarii  si  dezvoltarii  sistemului
fondurilor nestatale de pensii;
    c) informeaza  populatia  cu  privire la  scopurile  si  principiile
activitatii fondurilor;
    d) asigura elaborarea si emiterea regulamentelor, instructiunilor si
altor acte privind activitatea fondurilor;
    e) desfasoara alte activitati in conformitate cu prezenta lege si cu
regulamentul sau.
    (2) Activitatea Inspectoratului se reglementeaza de Guvern.

    Articolul 44. Structura organizatorica a Inspectoratului.
                  Presedintele
    (1) Structura   organizatorica  a  Inspectoratului  se  aproba  prin
hotarire a Guvernului, la propunerea presedintelui Inspectoratului.
    (2) Presedintele Inspectoratului se numeste si se revoca de Guvern.
    (3) Durata mandatului  presedintelui Inspectoratului este de 7  ani,
la expirarea caruia acesta poate fi numit pe un nou termen.

                              Capitolul X
                        EVIDENTA SI RAPOARTELE

    Articolul 45. Exercitiul financiar
    Exercitiul financiar  al fondului incepe la 1 ianuarie si se incheie
la  31  decembrie ale fiecarui an. Primul exercitiu financiar incepe  la
data infiintarii fondului.

    Articolul 46. Evidenta contabila
    (1) Fondul tine  evidenta  contabila si gestioneaza  activitatea  sa
financiara in modul stabilit de Ministerul Finantelor.
    (2) Raportul  financiar  anual al fondului se confirma de  catre  un
auditor extern.
    (3) Auditul activitatii financiare a fondului se efectueaza in modul
stabilit de legislatie.
    (4) Fondul prezinta  rapoarte  statistice  si  financiare  in  modul
stabilit.
    (5) In fiecare  an,  catre  data de 1 martie, fondul  pregateste  un
raport  care  include  informatii privind starea  activelor,  mijloacele
varsate  pe contul sau pentru cheltuielile administrative si  utilizarea
acestor  mijloace pe parcursul anului precedent. Raportul se publica  in
presa.
    (6)    Fondul  este  obligat,  concomitent  cu  raportul  financiar, 
 sa  prezinte    si    un    raport    privind  evaluarea  actuariala  a 
 obligatiilor    fondului    fata    de    membrii  (beneficiarii)  sai. 
 Evaluarea  actuariala  se    efectueaza    de    catre    actuar    in  
 conformitate    cu cerintele si procedura  stabilite  de   Inspectoratul
 de Stat  pentru  Supravegherea  Asigurarilor si  Fondurilor Nestatale de
 Pensii.

 [Alin. 6 introd. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

                             Capitolul XI
                 REORGANIZAREA SI LICHIDAREA FONDULUI

    Articolul 47. Incetarea activitatii fondului
    (1) Activitatea  fondului poate inceta in caz de reorganizare sau de
lichidare a acestuia.
    (2)  Reorganizarea  si  lichidarea  fondului  se  efectueaza  in
 conformitate cu legislatia in vigoare si statutul fondului.

 [Alin. 2 in red. Legii N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 48. Lichidarea fondului
    (1) Fondul poate fi lichidat in baza:
    a) deciziei directiei  fondului,  coordonate  cu  Inspectoratul,  cu
conditia executarii obligatiilor fata de deponenti si beneficiari;
    b) deciziei instantei judecatoresti, la cererea Inspectoratului.
    (2) Lichidarea  fondului  in  conformitate  cu  alin.(1)  lit.a)  se
efectueaza de catre comisia de lichidare, numita de directia fondului de
comun acord cu Inspectoratul.
    (3) Drepturile  financiare  pe care le are beneficiarul la  momentul
lichidarii  fondului  isi mentin valabilitatea pina la satisfacerea  lor
definitiva.
    (4) Procedura   de  lichidare  a  fondului,  precum  si  atributiile
comisiei de lichidare sint reglementate de statutul fondului.

 [Alin. 4 modif. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    Articolul 49. Insolvabilitatea sau falimentul managerului,
                  depozitarului activelor fondului, patronului
    (1) In caz de  insolvabilitate  sau de faliment al  managerului  sau
depozitarului   activelor   fondului   ori  de  retragere   a   licentei
managerului,  prin decizia Inspectoratului se numeste un nou manager sau
depozitar.
    (2) In caz de  insolvabilitate  sau de faliment al  patronului  care
face defalcari in fond, valabilitatea contractului de pensie colectiv se
suspenda.
    (3) Contractul  de  pensie colectiv isi recapata valabilitatea  daca
noul patron preia drepturile si obligatiile fata de membrii fondului.

                             Capitolul XII
                 IMPOZITAREA. SOLUTIONAREA LITIGIILOR

    Articolul 50. Impozitarea
    Impozitarea contributiilor   membrilor   fondului   si   veniturilor
investitionale se efectueaza in conformitate cu Codul fiscal.

    Articolul 51. Solutionarea litigiilor
    Litigiile aparute   in  legatura  cu  aplicarea  prezentei  legi  se
solutioneaza   de  catre  Inspectorat  si  instantele  judecatoresti  in
conformitate cu legislatia.

                            Capitolul XIII
                       INFRACTIUNI SI RASPUNDERI

    Articolul 52. Infractiuni
    In cadrul desfasurarii    activitatii   fondurilor,   se   considera
infractiuni:
    a) darea unor  informatii  eronate  sau refuzul de a  da  informatii
despre investitii, starea activelor de pensii;
    b) includerea in rapoartele contabile a unor date eronate;
    c) prezentarea  de  catre  beneficiar  a unor  documente  false  sau
intocmite  gresit  in vederea primirii inainte de termen  a  mijloacelor
acumulate;
    d) insusirea,  in temeiul unor documente false sau intocmite gresit,
a mijloacelor acumulate in fond;
    e) netransferarea  de  catre  patron  in  fond  a  defalcarilor  din
salariul membrului fondului;
    f) divulgarea  informatiei secrete de catre o persoana cu functii de
raspundere a fondului;
    g) actiunea premeditata   a  managerului,  depozitarului   activelor
fondului sau auditorului, ce a cauzat prejudicii membrilor fondului.

    Articolul 53. Raspunderi
    Pentru incalcarea prezentei legi si altor acte normative adoptate in
corespundere  cu  ea, persoanele vinovate poarta  raspundere  materiala,
disciplinara, administrativa sau penala conform legislatiei.

                             Capitolul XIV
                           DISPOZITII FINALE

    Articolul 54
    Guvernul, in termen de 3 luni:
    a) va prezenta    Parlamentului   propuneri   privind    modificarea
legislatiei in conformitate cu prezenta lege;
    b) va aduce actele sale normative in conformitate cu prezenta lege;
    c) va adopta,  in  baza  prezentei  legi,  acte  normative  si  alte
documente in problemele infiintarii si functionarii fondurilor nestatale
de pensii.
   
 [Alin. 2, 3 excl. prin Legea N 988-XV din 18.04.2002]

    PRESEDINTELE
    PARLAMENTULUI                                   Dumitru DIACOV

    Chisinau, 25 martie 1999.
    Nr. 329-XIV.      
-