ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА О предупреждении и борьбе с отмыванием денег N 633-XV от 15 ноября 2001 года (Monitorul Oficial N 139-140 от 15 ноября 2001 года) ---------- Парламент принимает настоящий органический закон. Глава I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Цель закона Целью настоящего закона являются предупреждение и пресечение действий по отмыванию денег. Статья 2. Сфера применения закона Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег, совершенные гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами - резидентами и нерезидентами на территории Республики Молдова, а также на действия, совершенные гражданами и юридическими лицами - резидентами Республики Молдова вне ее пределов, в соответствии с международными договорами, ратифицированными Республикой Молдова. [Ст. 2 допол. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Статья 3. Основные понятия В настоящем законе используются следующие понятия: отмывание денег - умышленные действия, осуществляемые с целью придать законный характер источнику и происхождению денежных средств, имущества или доходов, полученных незаконно - вследствие совершения преступлений, либо с целью сокрытия, маскировки или искажения информации об истинной природе, происхождении, обороте, размещении или принадлежности таких денежных средств, имущества или доходов, если лицо знает о том, что они получены в результате преступной деятельности; приобретение, владение или использование имущества, о котором известно, что оно является следствием совершения преступления, а также нахождение в связи или сговоре для совершения преступных действий, подстрекательство, пособничество таким действиям; [Понятие измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] доходы, полученные незаконным путем, - финансовые средства в национальной или иностранной валюте, имущество, имущественные права, объекты интеллектуальной собственности, объекты иной собственности, предусмотренные гражданским законодательством, приобретенные; [Понятие измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] финансовые операции - сделки и другие действия физических или юридических лиц с финансовыми средствами, или имуществом независимо от формы собственности этих лиц и способа осуществления операций, направленные на переход права собственности, включая следующие операции, связанные с использованием финансовых средств как средства платежа: [Понятие допол. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] а) импорт в Республику Молдова, экспорт и отправление из Республики Молдова, а также транспортировку и провоз по территории Республики Молдова; b) совершение денежных переводов посредством международных почтовых переводов; c) получение и выдачу финансовых кредитов; d) перевод в Республику Молдова и из Республики Молдова, а также в пределах ее территории процентов, дивидендов и других доходов, полученных в результате осуществления вкладов, инвестирования, кредитования и других операций, связанных с обращением капитала; e) некоммерческие переводы в Республику Молдова и из Республики Молдова, включая суммы, предназначенные для осуществления расчетов по заработной плате, пенсиям, алиментам, наследственному имуществу, а также другие подобные операции; f) вклады в уставный капитал организаций в целях получения доходов и права участия в управлении организацией; g) приобретение ценных бумаг; h) переводы, совершенные в целях приобретения права собственности на здания, сооружения и другое имущество, в том числе землю, подземные месторождения, отнесенные законом к недвижимости, а также других прав собственности на имущество; i) сделки и действия физических или юридических лиц, независимо от формы и способа их совершения, направленные на получение, отчуждение, оплату, передачу, транспортировку, отправление, перевод, обмен или хранение финансовых средств либо имущества, а также удостоверение и регистрация указанных сделок и действий; организации, осуществляющие финансовые операции - a) банки, филиалы иностранных банков, другие финансовые учреждения и их филиалы; b) фондовые и другие биржи, инвестиционные фонды, страховые и трастовые компании, дилерские и брокерские конторы, другие предприятия, организации и учреждения (далее - учреждения), осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств или имущества; учреждения, осуществляющие легализацию или регистрацию права собственности; органы, предоставляющие юридические, нотариальные, бухгалтерские, финансово-банковские услуги, а также любые другие физические и юридические лица, которые заключают сделки вне банковско-финансовой системы; [Пкт. b) измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] c) казино, залы отдыха, оснащенные игровыми аппаратами, учреждения, организующие проведение лотерей или азартных игр; финансовые средства - банкноты или металлические монеты, иностранная валюта, ценные бумаги, чеки и депозитные сертификаты, сберегательные книжки, акции, вклады по электронным кредитным картам и другие документы о получении, отчуждении, передаче, пересылке, обмене или хранении, удостоверяющие право собственности, которые могут быть использованы только по их предъявлении; имущество - любые категории ценностей, материальные и нематериальные, движимые и недвижимые, а также юридические акты или другие документы, удостоверяющие право собственности на них. Глава II ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ Статья 4. Порядок осуществления и регистрации ограниченных или сомнительных финансовых операций (1) Организации, осуществляющие финансовые операции, обязаны: а) собирать, анализировать и регистрировать данные о клиентах на основании удостоверяющих документов физических или юридических лиц; получать информацию об истинных лицах, на имя которых открыт счет или от имени которых осуществляется сделка, если возникают сомнения относительно действий клиентов от имени указанных лиц; проверять, уполномочено ли лицо, пытающееся действовать от имени заказчика, на такие действия, а также идентифицировать это лицо; b) заполнять специальный формуляр по каждой операции, совершаемой физическим лицом в наличной форме на сумму, превышающую 100 000 леев, в безналичной форме - на сумму, превышающую 200 000 леев, а также по каждой операции, совершаемой юридическим лицом на сумму, превышающую 300 000 леев, подлежащий направлению в Генеральную прокуратуру в 15-дневный срок. Формуляр заполняется и в том случае, если физическим лицом или по его поручению в течение месяца совершается несколько операций на сумму, достигающую указанных выше размеров; [Пкт. b) измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] c) в случае выявления обстоятельств, указывающих на сомнительность подготавливаемых, совершаемых или совершенных финансовых операций, информировать об этом Генеральную прокуратуру в течение 24 часов; d) по решению Генеральной прокуратуры или судебной инстанции приостанавливать совершение ограниченных или сомнительных финансовых операций на срок, указанный в решении, но не более чем на пять дней; [Пкт. d) в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] е) по письменному запросу Генеральной прокуратуры представлять ей имеющиеся информацию, документы, материалы, касающиеся совершения ограниченных или сомнительных финансовых операций; [Пкт. e) в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] f) хранить реестры, содержащие сведения об идентифицированных клиентах, архив счетов, а также первичные документы по совершенным ограниченным и сомнительным финансовым операциям до истечения пяти лет после осуществления операции, а соглашения об осуществлении валютных сделок - в течение семи лет; [Пкт. f) в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] g) не сообщать третьим лицам о передаче Генеральной прокуратуре информации о совершении ограниченных или сомнительных финансовых операций. Сообщение таких сведений третьим лицам возможно только в случаях, предусмотренных законом. (2) Финансовые учреждения не имеют права вести анонимные счета или счета, открытые на фиктивные имена. Для открытия всех видов счетов финансовые учреждения должны требовать от своих клиентов представления официальных документов, удостоверяющих личность, или доверенностей, удостоверенных в установленном законом порядке, и регистрировать содержащиеся в них данные. Такая же процедура обязательна и при предоставлении сейфов в аренду. [Часть 2 измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] (3) Организации, осуществляющие финансовые операции, должны разрабатывать программы по борьбе с отмыванием денег, включающие по меньшей мере: [Абзац 1 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] а) разработку внутренних методов, процедур и мер контроля, включая назначение на должности служащих из управленческого состава, ответственных за обеспечение соответствия политики и процедур организации, осуществляющей финансовые операции, требованиям учредительных документов и законодательства по борьбе с отмыванием денег, за строгое выполнение правил о знании клиента, способствующих поддержанию этических и профессиональных стандартов в финансовой сфере и предотвращающих преднамеренное и непреднамеренное использование организации преступными элементами; [Пкт. a) измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] b) постоянное проведение обучения сотрудников, а также осуществление строгого отбора в целях обеспечения высокого профессионального уровня принимаемых на службу лиц; с) применение аудита для осуществления контроля за системой. (4) Организации, осуществляющие финансовые операции, обязаны уделять особое внимание клиентам или получателям, которые являются резидентами или получают средства из стран, определенных как страны, не применяющие либо применяющие недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег или представляющие высокую степень риска с точки зрения уровня преступности и коррупции. Генеральная прокуратура собирает и направляет такую информацию организациям, осуществляющим финансовые операции. [Часть 4 измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] (5) Ограниченные и сомнительные финансовые операции регистрируются путем заполнения специального формуляра, в котором приводятся данные об этой операции, заверенные подписью осуществившего ее сотрудника. В формуляре указываются следующие данные: [Абзац 1 измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] a) серия, номер и дата выдачи удостоверяющего документа, орган, выдавший документ, адрес и иные данные, необходимые для идентификации лица, совершившего финансовую операцию; b) адрес и иные данные, необходимые для идентификации лица, от имени которого была совершена финансовая операция; c) адрес и иные данные, необходимые для идентификации получателя по финансовой операции; d) юридические реквизиты и счета клиентов - участников операции; e) вид финансовой операции; f) сведения об организации, осуществившей финансовую операцию; [Пкт. f) в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] g) дата, время совершения и сумма, на которую совершена операция; h) имя и должность лица, зарегистрировавшего финансовую операцию. (6) Формуляр не заполняется в случае осуществления операций по обслуживанию Государственного казначейства. [Часть 6 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] (7) Образец формуляра разрабатывается Генеральной прокуратурой. [Часть 7 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Статья 5. Ограниченные и сомнительные финансовые операции (1) Ограниченными финансовыми операциями предполагаются: а) разовый обмен банкнот меньшего достоинства на банкноты большего достоинства на сумму, превышающую 50 000 леев; b) увеличение вкладов до суммы, превышающей 250 000 леев, сопровождающееся их последующим переводом другому лицу; c) международный перевод денежных средств в сумме, превышающей 65 000 леев, с требованием их выплаты получателю в наличной форме; d) открытие клиентом в одном и том же финансовом учреждении нескольких счетов сходного назначения с дальнейшим перечислением на эти счета денежных средств в сумме, превышающей 250 000 леев; е) перевод или получение суммы, превышающей 100 000 леев, из страны, в которой согласно утвержденному Правительством Республики Молдова списку нелегально производятся наркотические вещества. (2) Сомнительными финансовыми операциями предполагаются: а) разовая операция с финансовыми средствами в наличной форме или неоднократно совершенные операции такого рода при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с экономической деятельностью клиента; b) внесение на счет или перевод физическим или юридическим лицом наличных денежных средств при имеющихся основаниях считать, что с учетом сферы деятельности этого лица и других обстоятельств сумма внесенных или переведенных им средств не соответствует его доходам и имущественному положению; c) перевод и снятие со счета наличных денежных средств физическим или юридическим лицом, обычно осуществляющим расчеты чеками и посредством других форм безналичного расчета; d) наличие у клиента счета, не связанного с его экономической деятельностью, на который переводятся денежные средства в сумме, превышающей лимит для представления отчетности; e) поступление на счет клиента денежных средств по чекам от различных физических или юридических лиц, не состоящих с ним в договорных или производственных отношениях; f) внесение на счет денежных средств, декларированных как доход, не характерный для данного клиента; g) купля или продажа ценных бумаг при наличии обстоятельств, свидетельствующих о сомнительности финансовой операции; h) приобретение ценных бумаг юридическими лицами с оплатой в наличной форме; i) операции с чеками и другими документами на предъявителя; j) операции, в которых одна из сторон является резидентом оффшорной зоны, или операции, совершенные через оффшорные банки; k) операции, осуществляемые посредством компаний и банков стран, не применяющих либо применяющих недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег или представляющих высокую степень риска с точки зрения преступности и коррупции, а также операции с резидентами данных стран; l) требование о предоставлении кредита, гарантированного документом, удостоверяющим наличие вклада в иностранном банке, если имеются сведения о сомнительности вклада; m) требование о предоставлении кредита, гарантированного авуарами или документом, свидетельствующим о наличии вклада в иностранном или другом банке, если имеются сведения о сомнительности вклада. (3) Сведения об ограниченных или сомнительных финансовых операциях направляются в Генеральную прокуратуру, которая в свою очередь в случае необходимости информирует органы дознания и предварительного следствия, органы прокуратуры и судебные инстанции. (4) С развитием новых технологий Генеральная прокуратура представляет Правительству предложения по установлению новых критериев определения ограниченности и сомнительности финансовых операций. [Ст. 5 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Статья 6. Ограничение действия коммерческой тайны (1) Передача организациями, осуществляющими финансовые операции, информации (документов, материалов, иных данных) Генеральной прокуратуре, органам налогового и финансового контроля, другим аналогичным органам или органам дознания, предварительного следствия, прокуратуры или суда в случаях, предусмотренных законодательством, не является нарушением коммерческой тайны. (2) Законодательные положения о коммерческой тайне не могут быть препятствием в получении органами, указанными в части (1) настоящей статьи, информации (документов, материалов, иных данных) о финансово-экономической деятельности, вкладах и операциях по счетам физических или юридических лиц в случаях, когда существуют признаки готовящегося, осуществляемого или совершенного действия по отмыванию денег, полученных в результате совершения преступления. (3) Генеральная прокуратура, ее должностные лица несут ответственность, в том числе имущественную, согласно действующему законодательству за ущерб, причиненный вследствие незаконного разглашения сведений, полученных при исполнении служебных обязанностей. (4) Организации, осуществляющие финансовые операции, их служащие освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие исполнения положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба. [Часть 4 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Глава III КОМПЕТЕНЦИЯ ОРГАНОВ, НАДЕЛЕННЫХ ПОЛНОМОЧИЯМИ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ Статья. 7. Орган, уполномоченный исполнять настоящий закон Исполнение настоящего закона осуществляется Генеральной прокуратурой в соответствии с Законом о прокуратуре, настоящим законом и другими нормативными актами. С этой целью в составе Генеральной прокуратуры создается специальное подразделение. Задачей подразделения является сбор, анализ и передача компетентным органам выявленной информации о сомнительных доходах преступного происхождения. [Ст. 7 в ред. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Статья 8. Компетенция органов, контролирующих законность операций, осуществляемых финансовыми организациями (1) В целях борьбы с отмыванием денег органы, контролирующие законность операций, осуществляемых финансовыми организациями, обязаны: а) устанавливать наличие у организаций, осуществляющих финансовые операции, собственных мер политики и процедур, сформулированных в письменном виде, включая строгие требования о знании клиента, способствующие поддержанию этических и профессиональных стандартов в финансовой сфере и предотвращающие преднамеренное и непреднамеренное использование финансовой организации преступными элементами; проверять соответствие финансовой организации собственным мерам политики и процедурам, направленным на выявление деятельности по отмыванию денег; b) представлять Генеральной прокуратуре информацию (документы, материалы, другие данные) о деятельности физических и юридических лиц по отмыванию денег. Такая информация должна основываться на операциях, при осуществлении которых финансовые организации знали или должны были знать о незаконности источника дохода. Указанная информация может быть выведена логическим путем на основании объективных обстоятельств; c) представлять органам дознания, предварительного следствия, прокуратуры и суда информацию (документы, материалы, другие данные) о результатах проверки физических или юридических лиц в связи c получением ими денежных доходов и других ценностей незаконным путем, а также оказывать необходимую поддержку этим органам в ходе проверки материалов и расследования правонарушений; d) представлять организациям, осуществляющим финансовые операции, информацию об операциях по отмыванию денег, включая сведения о новых методах и тенденциях в проведении операций по отмыванию денег; е) определять потенциальные возможности использования фирм-фантомов для отмывания денег, принимать при необходимости дополнительные меры в целях предотвращения незаконного использования таких организаций и информировать организации, осуществляющие финансовые операции, о потенциальных нарушениях. [Пкт. e) измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] (2) При выявлении случаев несоблюдения положений настоящего закона, относящихся к осуществлению физическими и юридическими лицами финансовых операций, или наличии признаков получения доходов незаконным путем к должностным лицам применяются меры административного взыскания в соответствии с действующим законодательством, а при необходимости соответствующие материалы передаются в Генеральную прокуратуру. (3) Органы, контролирующие законность финансовых операций, обязаны принимать необходимые юридические или регулирующие меры для предотвращения установления контроля над организацией, осуществляющей финансовые операции, либо приобретения контрольного пакета акций такой организации преступными элементами или их пособниками. [Часть 3 измен. Зак. N 1150-XV от 21.06.2002] Статья 9. Координация деятельности по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Координация деятельности по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, осуществляемой государственными органами, и международного сотрудничества в данной области осуществляется Генеральной прокуратурой. Статья 10. Ответственность за нарушение требований настоящего закона Лица, виновные в нарушении требований настоящего закона, наказываются в соответствии с действующим законодательством. Глава IV МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО Статья 11. Правовое регулирование Сотрудничество контролирующих и правоохранительных органов Республики Молдова с аналогичными органами других государств в области предотвращения, выявления, противодействия и расследования действий по отмыванию денег, а также конфискация и передача денег осуществляются в соответствии с законодательством Республики Молдова на основании ратифицированных ею конвенций или двусторонних договоров. Глава V ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 12 Правительству в двухмесячный срок со дня опубликования настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Еуджения ОСТАПЧУК -