ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА о Национальном банке Молдовы Nr. 548 от 21.07.95 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 56-57 от 12.10.1995 ---------- Парламент принимает настоящий закон. Глава I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Правовой статус Национального банка Молдовы (1) Национальный банк Молдовы (равнозначное наименование - Национальный банк) является самостоятельным публичным юридическим лицом и несет ответственность перед Парламентом. (2) Национальный банк может по своему усмотрению открывать отделения филиалы и представительства в стране и за ее пределами. Статья 2. Используемые понятия В настоящем законе используются следующие понятия: Банк - финансовое учреждение, по роду своей деятельности принимающее от физических или юридических лиц депозиты или их эквиваленты, которые могут быть переведены посредством различных платежных инструментов, и использующее эти средства полностью или ч астично для предоставления кредитов или для инвестирования за свой счет и на свой риск. Требование - требование к активам или любым другим ценностям, предъявляемое одним лицом другому, требование платежа в погашение задолженности или иных форм погашения обязательств. Долговое обязательство - любой негоциируемый долговой или равнозначный ему инструмент, а также любой другой негоциируемый инструмент, который дает право получить другое негоциируемое долговое обязательство посредством подписки или обмена. Негоциируемые долговые обязательства могут существовать в виде сертификата или записи в бухгалтерском регистре. Финансовое учреждение - юридическое лицо, по роду своей деятельности принимающее от физических или юридических лиц депозиты или их эквиваленты, которые не могут быть переведены посредством различных платежных инструментов, и использующее эти средства полностью или частично для предоставления кредитов или для инвестирования за свой счет и на свой риск. Распоряжение - обязательная норма, изданная Национальным банком в целях исполнения настоящего закона, в отношении одного или нескольких финансовых учреждений, составляющих менее одной категории финансовых учреждений. Базисная ставка - годовая процентная ставка, под которую Национальный банк предоставляет кредиты в обычном порядке, периодически публикуемая Национальным банком. Рекомендация - предписание Национального банка, не имеющее обязательной силы. Регламент - обязательная норма, изданная Национальным банком в целях исполнения настоящего закона, в отношении одной или нескольких категорий финансовых учреждений и других юридических и физических лиц. Статья 3. Компетенция Национального банка В компетенцию Национального банка входит: а) заключение договоров и выпуск обязательств; b) приобретение и распоряжение движимым и недвижимым имуществом в целях осуществления своих функций; с) обращение с иском в суд и участие в процессе в качестве субъекта. Статья 4. Основная задача Основной задачей Национального банка является достижение и поддержание стабильности национальной валюты. Для реализации этой задачи Национальный банк устанавливает и поддерживает условия денежного, кредитного и валютного рынков, способствующие последо вательному и устойчивому экономическому развитию государства, и в особенности финансовой и валютной системы, основанной на законах рынка. Статья 5. Основные функции Национальный банк осуществляет следующие основные функции: а) определяет и проводит денежную и валютную политику государства; b) действует как банкир государства и его фискальный агент; с) проводит экономический и денежный анализ и на его основе вносит Правительству свои предложения, доводит результаты анализа до сведения общественности; d) лицензирует, осуществляет надзор и регулирование деятельности финансовых учреждений; е) предоставляет кредиты банкам и государству; f) осуществляет надзор за системой платежей в республике и способствует эффективному функционированию системы межбанковских платежей; g) выступает как единственный эмиссионный орган национальной валюты; h) хранит валютные резервы государства и управляет ими; i) от имени Республики Молдова принимает на себя обязательства, выполняет операции, вытекающие из участия Республики Молдова в деятельности международных публичных организаций,в банковской, кредитной и денежной сферах в соответствии с условиями международных договоров; j) составляет платежный баланс государства. Статья 6. Взаимодействие с государственными органами (1) Национальный банк взаимодействует с Правительством в реализации своих задач и в соответствии с настоящим законом предпринимает необходимые меры для осуществления такого взаимодействия. При определении денежной и валютной политики Национальный банк проводит консультации с соответствующими экономическими и финансовыми органами Правительства. (2) Национальный банк по запросам экономических и финансовых органов Правительства предоставляет им информацию по денежным и финансовым вопросам. Указанные органы в свою очередь по запросам Национального банка предоставляют ему информацию по макроэкономическим, денежным или финансовым вопросам. Статья 7. Международное сотрудничество (1) Национальный банк представляет Республику Молдова на межправительственных совещаниях, в советах и организациях по вопросам денежной политики, лицензирования банковской деятельности, по вопросам банковского контроля и другим, относящимся к его компетенции. (2) Национальный банк может предоставлять банковские услуги иностранным правительственным, финансовым и банковским учреждениям, а также международным публичным организациям, в которых участвует Национальный банк или Республика Молдова. (3) Национальный банк может участвовать в международных организациях имеющих целью достижение финансовой и экономической стабильности путем международного сотрудничества. (4) В пределах своих полномочий Национальный банк в качестве представителя Республики Молдова может принимать на себя обязательства и выполнять операции, связанные с участием Республики Молдова в международных организациях. Статья 8. Отношения с общественностью, Правительством и Парламентом (1) Национальный банк периодически доводит до сведения общественности результаты макроэкономического анализа, анализа развития финансового рынка и статистическую информацию, в том числе относительно денежной массы, предоставления кредитов, платежного баланса и положения на валютном рынке. (2) Национальный банк взаимодействует с Правительством по финансовым и бюджетным вопросам: а) президент Национального банка: - может присутствовать и выступать на заседаниях Правительства с протоколированием его выступления; - может представлять в письменном виде свое мнение по обсуждаемым вопросам по результатам заседания; b) министры, ответственные за экономические и финансовые вопросы, могут присутствовать на заседаниях Административного совета Национального банка. (3) Президент Национального банка или члены Административного совета должны представлять Парламенту или его постоянным комиссиям разъяснения по вопросам политики, проводимой Национальным банком, и давать по запросам Парламента заключения на проекты законов. Статья 9. Местонахождение Местонахождением Национального банка является муниципий Кишинэу. Статья 10. Счета Национальный банк может открывать счета в своих регистрах только от имени государства и государственных органов, банков, получивших лицензии Национального банка, центральных банков иностранных государств и международных финансовых публичных организаций. Национальный банк не открывает счета органам местного публичного управления, предприятиям, в том числе государственным. Статья 11. Нормативные акты Для осуществления своих функций Национальный банк имеет право издавать постановления, регламенты, инструкции и распоряжения. Нормативные акты Национального банка, имеющие обязательную силу для финансовых учреждений и других юридических и физических лиц, публикуются в "Официальном мониторе Республики Молдова" и вступают в силу либо со дня их опубликования, либо с другой даты, предусмотренной в тексте соответствующего акта при условии доведения его до сведения общественности. Глава II ДЕНЕЖНАЯ И ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА Статья 12. Определение денежной и валютной политики Национальный банк во взаимодействии с Правительством определяет и проводит денежную и валютную политику в соответствии со статьей 4 с учетом экономического и финансового положения государства. Статья 13. Ежегодные доклады (1) Ежегодно, не позднее 1 февраля, Национальный банк представляет Парламенту и Правительству и публикует доклад, содержащий: а) оценку экономического и финансового положения государства, изложение направлений денежной и валютной политики, разработанной Национальным банком на очередной год и на более длительный период, и условия, из которых Национальный банк исходил при ее определении; b) подведение итогов и оценку денежной и валютной политики за истекший год. (2) Национальный банк совместно с Правительством представляет Парламенту прогноз исполнения платежного баланса государства на текущий и очередной год. Статья 14. Инструменты денежной политики Для осуществления обязанностей, касающихся денежной и валютной политики, Национальный банк принимает различные меры, в том числе описанные в настоящей главе. Статья 15. Операции на открытом рынке Национальный банк может осуществлять на финансовых рынках операции с долговыми обязательствами, выпущенными государством, Национальным банком или с любыми другими долговыми обязательствами путем их купли, хранения и продажи ("спот" и "форвард"). Статья 16. Валютные операции Национальный банк имеет право: а) покупать, продавать и негоциировать золотые монеты, золотые слитки и другие драгоценные металлы; b) покупать, продавать и негоциировать иностранную валюту, используя активы, указанные в части (1) статьи 53; с) покупать и продавать казначейские обязательства и другие ценные бумаги, выпущенные или гарантированные правительствами иностранных государств и международными финансовыми публичными организациями; d) устанавливать курс, по которому он покупает, продает и осуществляет валютные операции. Статья 17. Обязательные резервы, устанавливаемые финансовым учреждениям (1) Национальный банк устанавливает финансовым учреждениям требование поддержания обязательных резервов в отношении депозитов и других определенных с этой целью подобных пассивов. Эти резервы поддерживаются путем удержания наличности в кассах или на корреспондентских счетах банков либо на специальных счетах финансовых учреждений в Национальном банке. (2) Национальный банк устанавливает одинаковые нормы обязательных резервов на однородные пассивы и порядок их исчисления. Требования поддержания обязательных резервов и их увеличения вступают в силу в срок не менее 10 дней после уведомления финансовых учреждений. (3) Национальный банк оплачивает часть обязательных резервов, превышающую 5 процентов от пассивов, на основании которых исчисляются эти резервы, или большую часть, установленную регламентом Национального банка. (4) При несоблюдении финансовыми учреждениями установленных требований об обязательных резервах Национальный банк налагает на них штраф в размере дневной базисной ставки на дату недостачи плюс 0,2 процента, умноженной на сумму недостачи за весь период нарушения. Штраф взыскивается в государственный бюджет путем списания со счета финансового учреждения в Национальном банке в бесспорном порядке. Статья 18. Предоставление кредитов банкам (1) Национальный банк может предоставлять кредиты банкам на условиях периодически устанавливаемых Национальным банком и гарантированных: а) ценными бумагами, выпущенными Правительством и являющимися частью государственной эмиссии, со сроком погашения не более одного года со дня их приобретения Национальным банком; b) ценными бумагами, выпущенными Национальным банком; с) простыми или переводными векселями, выпущенными и выставленными в добросовестных коммерческих, промышленных или сельскохозяйственных целях имеющими два или более индоссамента, из которых хотя бы один принадлежит одному из банков, со сроком платежа не более девяти месяцев со дня их приобретения Национальным банком; d) титульными документами, выпущенными на основании товарно- материальных ценностей, полностью застрахованными от риска и потерь в установленном Национальным банком объеме; е) депозитами и другими счетами в Национальном банке или другом финансовом учреждении, акцептованном банком, представляющими собой любые активы, которые Национальный банк может купить, продать и негоциировать. (2) Кредиты, указанные в части (1), могут предоставляться в виде аванса, займа, купли, продажи, учета и переучета негоциируемых инструментов на конкурсной или бесконкурсной основе. (3) Национальный банк может предоставлять необеспеченные кредиты только в исключительных случаях, когда это необходимо для сохранения целостности банковской системы. (4) Национальный банк устанавливает и периодически доводит до сведения общественности: а) минимальную процентную ставку, по которой он предоставляет кредиты банкам; b) объективные критерии, в соответствии с которыми банки допускаются к конкурсу для получения кредитов. (5) Национальный банк может устанавливать дифференцированные процентные ставки, лимиты по различным категориям этих сделок и сроки погашения. Глава III ФИНАНСОВЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 19. Капитал (1) Капитал Национального банка составляет 100 миллионов лей. Он может быть увеличен решением Административного совета, утвержденным Парламентом. Государство вносит весь капитал и является его держателем. Капитал не может передаваться или отдаваться в залог. [Часть 1 ст.19 изменена Законом N 1338-XIV от 27.10.2000] [Часть 1 ст.19 изменена Законом N 165-XIV от 21.10.98] (2) Никакое уменьшение капитала не может быть произведено без внесения изменений в настоящий закон. (3) При снижении стоимости активов на балансе Национального банка по сравнению с суммой пассивов и существующего капитала Министерство финансов в течение 60 дней после опубликования баланса передает Национальному банку недостающую часть капитала в вид е негоциируемых ценных бумаг Правительства, предусматривающих выплату процентов на рыночном уровне. Статья 20. Распределение дохода (1) Чистый доход Национального банка за каждый финансовый год определяется после вычета операционных расходов этого года и после: а) покрытия сомнительных и безнадежных долгов, вычета амортизационных отчислений; b) выкупа хранящихся в Национальном банке ценных бумаг, переданных в соответствии с частью (3) статьи 19; с) отчисления 20 процентов от оставшейся части дохода в резервный фонд до достижения им двойного уровня существующего капитала. (2) Чистый доход перечисляется в доход государственного бюджета. Статья 21. Смета расходов (1) Все расходы Национального банка предусматриваются в смете расходов, утвержденной Административным советом согласно регламенту, согласованному с Комиссией Парламента по бюджету и финансам. (2) Смета расходов подлежит в течение финансового года бухгалтерскому контролю, осуществляемому Счетной палатой. Глава IV ОРГАНИЗАЦИЯ И УПРАВЛЕНИЕ Статья 22. Организационная структура Национальный банк состоит из департаментов, управлений, служб и других подразделений и управляется Административным советом. Статья 23. Президент Национального банка и члены Административного совета (1) Административный совет состоит из пяти членов: - президента Национального банка - председателя Совета; - первого вице-президента Национального банка - заместителя председателя Совета; - трех вице-президентов Национального банка. (2) Президент Национального банка назначается Парламентом по представлению Председателя Парламента. Президент обладает неприкосновенностью. (3) Первый вице-президент и вице-президенты Национального банка назначаются Парламентом по представлению президента Национального банка. (4) Одна кандидатура может вноситься Парламенту для назначения в случае отклонения не более двух раз. (5) Кандидаты на должность членов Административного совета должны быть гражданами Республики Молдова с безупречной репутацией и опытом работы в денежно-финансовой области в течение 10 лет и не иметь препятствий для назначения, предусмотренных статьей 27. (6) Члены Административного совета назначаются на срок семь лет при условии по возможности равномерного распределения истечения срока каждого на семилетний период. Члены Совета могут назначаться на новый срок при условии, что они не имеют препятствий для назначения, предусмотренных статьей 27. Статья 24. Обязанности президента (1) В обязанности президента входит внесение в Административный совет предложений в области денежной и валютной политики и обеспечение их реализации. Президент представляет Национальный банк в отношениях с другими учреждениями. (2) Полномочия, не входящие в компетенцию Административного совета, возлагаются на президента. В отсутствие президента или в случае невозможности осуществления им своих функций, его обязанности возлагаются на первого вице-президента, а в отсутствие по следнего - на одного из вице-президентов. Президент может передавать некоторые свои полномочия руководителям подразделений Национального банка. Статья 25. Функции Административного совета (1) Административный совет определяет порядок функционирования Национального банка. (2) При осуществлении своих функций Административный совет обсуждает доклады об экономическом и денежном положении государства. С этой целью заместитель председателя Совета обеспечивает периодическое представление департаментами, управлениями и отделами докладов об: а) управлении операциями Национального банка и их осуществлении; b) реализации и регулировании денежной политики; с) положении финансовой системы, в том числе банков; d) состоянии финансового и валютного рынка; е) других докладов по решению Совета. Статья 26. Полномочия Административного совета Административный совет имеет следующие полномочия: а) определяет денежную политику государства, в том числе ограничения на операции на открытом рынке, осуществляемые Национальным банком, процентную ставку по депозитам в Национальном банке, условия предоставления кредитов, виды и уровень резервов, которые финансовые учреждения обязаны хранить в Национальном банке; b) определяет валютную политику государства, в том числе порядок установления курса национальной валюты; с) принимает и утверждает нормативные акты Национального банка общего применения; d) одобряет доклады и рекомендации, представляемые Национальным банком Парламенту и Правительству; е) принимает решения об участии Национального банка в международных организациях; f) определяет номинальную стоимость, оформление банкнот и монет, порядок их ввода в обращение и условия изъятия из обращения; g) утверждает предоставление каждого кредита Правительству в установленных денежной политикой пределах; h) утверждает не менее чем двумя третями голосов членов Совета, присутствующих на заседании, предоставление каждого кредита или использование других финансовых инструментов в пользу банка или финансового учреждения в соответствии с частью (3) статьи 18; i) вносит предложения об увеличении капитала Национального банка; j) утверждает ежегодные доклады и финансовые отчеты Национального банка; k) принимает решение о выпуске долговых обязательств Национального банка, объеме и условиях выпуска; l) определяет долговые обязательства, пригодные для инвестиций Национального банка; m) утверждает Устав Национального банка и определяет порядок управления и функционирования Национального банка; n) определяет структуру Национального банка; о) определяет порядок и условия приема на работу персонала Национального банка; р) создает и ликвидирует отделения, филиалы и представительства Национального банка; r) утверждает смету расходов Национального банка. Статья 27. Освобождение от должности членов Административного совета (1) Президент и другие члены Административного совета освобождаются от должности по предложению Председателя Парламента в случае, если: а) не соответствуют должности в Совете по причинам, указанным в части (2); b)осуждены вступившим в законную силу обвинительным приговором суда; с) стали неплатежеспособными собственникам или объявлены банкротами и не освобождены от уплаты долгов; d) дисквалифицированы компетентными органами или лишены ими права заниматься этим видом деятельности за несоответствующее поведение. (2) Члены Административного совета освобождаются от должности по предложению президента, если: а) отсутствовали без уважительной причины на трех или более заседаниях Совета подряд; b) не в состоянии исполнять свои обязанности в силу физической или умственной неспособности; с) проявили ненадлежащее отношение к работе, повлекшее нанесение значительного ущерба интересам Национального банка. (3) Президент освобождается от должности Парламентом двумя третями голосов от общего числа депутатов. Члены Административного совета освобождаются от должности Парламентом простым большинством голосов от общего числа депутатов. Статья 28. Отставка членов Административного совета Члены Административного совета могут подать в отставку при условии письменного уведомления Парламента за три месяца до этого. Статья 29. Осуществление последующих функций Члены Административного совета в течение одного года после освобождения от должности в Национальном банке не могут быть руководителями финансовых учреждений. Статья 30. Вакансии в Административном совете Вакансии в Административном совете замещаются путем назначения новых членов в соответствии со статьей 23. Статья 31. Заседания Административного совета (1) На заседаниях Административного совета председательствует президент, а в его отсутствие - первый вице-президент. (2) Заседания Административного совета созываются президентом не реже одного раза в месяц. Заседания могут быть созваны и по письменному заявлению трех членов Совета. (3) О созыве заседания сообщается все членам Административного совета не менее чем за пять рабочих дней, за исключением чрезвычайных ситуаций, когда заседания Совета могут быть созваны в срочном порядке. До сведения членов Совета доводятся день, место проведения заседания и повестка дня. (4) Каждый член Административного совета имеет право на один голос. Заседание правомочно при наличии более половины действующих членов Совета, включая президента или первого вице-президента. (5) Заседания Административного совета проходят закрыто. По решению Совета все или часть постановлений могут доводиться до сведения общественности в соответствии с Законом о коммерческой тайне. (6) Постановления Совета принимаются простым большинством голосов его членов, присутствующих на заседании, за исключением случаев, предусмотренных настоящим законом или Уставом Национального банка. Право голоса имеют только члены Совета, присутствующи е на заседании. В случае равенства голосов голос председательствующего в заседании является решающим. (7) Постановления Административного совета издаются за подписью председательствующего в заседании. (8) Ни одно постановление Административного совета не может быть признано недействительным из-за наличия вакансий в его составе. (9) Постановления Административного совета остаются в силе, несмотря на выявившиеся впоследствии нарушения при назначении члена Совета на должность или его несоответствии должности либо профессиональным требованиям. (10) На каждом заседании Административного совета оформляется протокол, который подписывается председательствующим в заседании и секретарем Совета. Статья 32. Личные интересы членов Административного совета (1) Члены Административного совета после назначения и впоследствии ежегодно обязаны доводить до сведения Совета все свои прямые и косвенные финансовые интересы и интересы членов их семей в установленном Советом порядке. (2) При рассмотрении вопроса, связанного с такими интересами, член Административного совета доводит их до сведения Совета в начале обсуждения и не принимает участия в обсуждении и голосовании вопроса. В то же время его присутствие учитывается при установлении кворума. Статья 33. Внутренний контроль (1) Национальный банк имеет орган внутреннего контроля, в состав которого входят высококвалифицированные специалисты, имеющие опыт работы в области бухгалтерского учета и финансов, возглавляемый главным контролером. (2) Главный контролер Национального банка назначается Административным советом на срок пять лет. Кандидат на эту должность должен быть гражданином Республики Молдова и не иметь препятствий для назначения, предусмотренных статьей 27. Главный контролер может назначаться на новый срок. (3) Главный контролер освобождается от должности решением Административного совета вследствие выявления препятствий, предусмотренных статьей 27. Главный контролер может подать в отставку при условии уведомления президента Национального банка за три месяца до этого. (4) Главный контролер совместно с экспертами органа внутреннего контроля: а) устанавливают правила внутреннего контроля; b) осуществляют контроль за операциями Национального банка в целях обеспечения строгого соблюдения законодательства; с) осуществляют проверки бухгалтерских счетов и регистров, процедур бухгалтерского учета и выполнения сметы расходов Национального банка, представляют Административному совету отчеты и рекомендации по результатам проверок; d) осуществляют бухгалтерские проверки финансовых отчетов и связанных с ними документов, подтверждая соответствующими заключениями. Статья 34. Работники Национального банка (1) Административный совет утверждает Положение о работниках Национального банка. (2) Работники Национального банка принимаются на работу и увольняются президентом в порядке и на условиях, установленных Административным советом. (3) Административный совет принимает решение об оплате труда штатного персонала Национального банка согласно законодательству. (4) Служащие Национального банка не могут работать по совместительству на основе трудового соглашения, получать какие-либо денежные суммы от физических и юридических лиц (за исключением гонораров за публикации и платы за преподавание в учебных заведениях). (5) Работники Национального банка обязаны сообщать о любом кредите, за исключением полученного от Национального банка, органу внутреннего контроля Национального банка, который ведет их учет. Административный совет может установить предельные размеры получения работниками кредитов в других финансовых учреждениях. Статья 35. Столкновение интересов Члены Административного совета и другие работники Национального банка не могут представляеть какие-либо деловые интересы коммерческого, финансового или иного характера, если последние вступают в противоречие с их служебными обязанностями. Статья 36. Сохранение тайны (1) Ни одно лицо, которое исполняет или ранее исполняло обязанности члена Административного совета, или любой другой работник Национального банка не имеет права, иначе как в случаях, предусмотренных законом: а) допускать кого бы то ни было к сведениям, составляющим коммерческую тайну и ставшим известными ему во время исполнения своих обязанностей в Национальном банке, разглашать или публиковать их; b) использовать данные сведения или позволить их использование в личных целях. (2) Лица, указанные в части (1), могут разглашать сведения, составляющие коммерческую тайну Национального банка,в следующих случаях: а) при выраженном в отчетливой форме согласии лица, к которому относятся данные сведения; b) при исполнении обязанностей по информированию общественности, в том числе по требованию суда, других компетентных органов, если это предусмотрено законом; с) при внешней аудиторской проверке; d) по требованию Счетной палаты; е) по требованию зарубежных органов контроля за деятельностью финансовых учреждений; f) если интересы Национального банка требуют разглашения этих сведений в судебном разбирательстве. Глава V ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ОРГАНАМИ Статья 37. Банкир и фискальный агент государства (1) Национальный банк действует как банкир и фискальный агент государства и его органов. Ни одна сделка или операция, осуществляемые Национальным банком, не могут служить финансовой помощью указанным органам, за исключением случаев, предусмотренных статьей 41. (2) Национальный банк обязан давать Правительству консультации по важным денежным и финансовым вопросам, относящимся к его компетенции, а Правительство обязано консультировать Национальный банк по вопросам, относящимся к его компетенции. (3) Ежегодно при разработке проекта государственного бюджета Правительство консультируется по экономическим и финансовым вопросам с Национальным банком, который представляет ему доклад по этим вопросам. Правительство и Национальный банк приходят к договоренности об общей сумме кредитов, предоставляемых банком государству в соответствующем бюджетном году с соблюдением предусмотренных настоящим законом условий предоставления кредитов государству. Статья 38. Консультации и информация о кредитах публичному сектору Правительство ежегодно консультируется с Национальным банком о своих задачах в области внутренних и внешних кредитов публичному сектору на очередной финансовый год, в том числе относительно размеров этих кредитов и условий их предоставления. Национальному банку представляется информация о кредитах государству и его органам в установленном банком порядке. Предоставление кредитов осуществляется в соответствии с законодательством. Статья 39. Депозиты и кассовые операции (1) Национальный банк по ходатайству Правительства принимает депозиты от Государственного казначейства и других государственных органов. В качестве депозитария Национальный банк принимает и выдает деньги, ведет учет по счетам и предоставляет другие финансовые услуги. Национальный банк осуществляет платежи в пределах остатков средств на соответствующих счетах. (2) Национальный банк может уполномочить другие банки на принятие указанных депозитов на условиях, установленных по взаимной договоренности. (3) Налоги, сборы и другие обязательные платежи, поступившие от налогоплательщиков на счета государственного бюджета и внебюджетных фондов в обслуживающие их банки, перечисляются на единый счет Государственного казначейства в Национальном банке или на соответствующий счет местного бюджета не позднее конца дня, следующего за днем поступления. За каждый день просрочки банкам начисляется пеня в размере 5 процентов от перечисленных с опозданием сумм. Статья 40. Функции фискального агента Национальный банк в соответствии со сроками и условиями, установленными по согласованию с Правительством, действует как фискальный агент государства в организации обслуживания государственных ценных бумаг в виде записи на счетах по следующим направлениям: а) маркетинг ценных бумаг, выпущенных государством и его органами; b) выплата основной суммы указанных ценных бумаг, процентов и других комиссионных вознаграждений; с) по другим направлениям, соответствующим основным задачам и функциям Национального банка. Статья 41. Предоставление кредитов государству (1) Национальный банк может предоставлять кредиты государству или его органам в соответствии с положениями настоящего закона. (2) Кредиты предоставляются государству только в молдавских леях. Кредиты гарантируются негоциируемыми долговыми обязательствами с процентами на рыночном уровне и со сроками погашения, соответствующими сроку гарантируемого кредита, выпущенными и выданными государством Национальному банку. По каждому кредиту оформляется соглашение между Правительством в лице Министерства финансов и Национальным банком. В соглашении указываются основная сумма кредита, сроки, проценты и другие комиссионные вознаграждения. Статья 42. Покупка ценных бумаг, выпущенных государством Ни одно положение настоящей главы не может запрещать Национальному банку покупать и продавать ценные бумаги, выпущенные государством: а) с условием, что Национальный банк будет покупать только ценные бумаги, подлежащие погашению в 180-дневный срок, выпущенные публично в операциях открытого рынка; b) в связи с предоставлением кредитов банкам. Статья 43. Предоставление информации Национальный банк получает от государственных органов всю финансовую и экономическую информацию и документы, необходимые для выполнения им своих функций. Глава VI ОТНОШЕНИЯ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ Статья 44. Надзор и регулирование деятельности финансовых учреждений Национальный банк обладает исключительным правом лицензирования, осуществления надзора и регулирования деятельности финансовых учреждений. С этой целью Национальный банк наделяется полномочиями: а) издавать необходимые нормативные акты и принимать соответствующие меры для осуществления своих полномочий и обязанностей, установленных настоящим законом, путем лицензирования финансовых учреждений и разработки стандартов в области надзора за их деятельностью, устанавливать порядок применения указанных нормативных актов и мер; b) проводить силами своих работников или других привлеченных с этой целью квалифицированных специалистов проверки всех финансовых учреждений а также проверять их регистры, документы и счета, условия осуществления ими своей деятельности и соблюдение данными учреждениями законодательства; с) требовать от работников финансовых учреждений предоставления Национальному банку информации, необходимой для осуществления надзора и регулирования деятельности финансовых учреждений; d) требовать от финансовых учреждений принятия мер по исправлению создавшегося у них положения или применять к ним санкции, предусмотренные Законом о финансовых учреждениях, в случае, если финансовое учреждение или его работники: - нарушили указанный закон или нормативный акт Национального банка; - нарушили трастовое обязательство; - приняли участие в рискованных или сомнительных операциях финансового учреждения или любого его отделения. Статья 45. Услуги по депозитам Национальный банк может открывать счета банкам, действующим в Молдове, и принимать от них депозиты на установленных им условиях, предусматривающих выплату процентов и установление комиссионных вознаграждений. Статья 46. Пруденциальное регулирование Финансовые учреждения обязаны выполнять требования нормативных актов Национального банка относительно: а) балансовых счетов, внебалансовых обязательств, доходов и расходов по определенным счетным показателям; b) ограничений или условий, касающихся определенных видов кредитов или инвестиций, превышающих установленный уровень; определенных рисковых обязательств; сбалансирования сроков платежей по активам и пассивам и внебалансовых элементов; открытых валютны х позиций, позиций по операциям "своп", опционам и других аналогичных позиций; допуска к системе платежей. Статья 47. Предоставление информации (1) Финансовые учреждения обязаны предоставлять Национальному банку любую запрашиваемую им информацию и данные, необходимые ему для осуществления своих функций. (2) Национальный банк вправе публиковать эту информацию и агрегированные данные в полном объеме или частично по категориям финансовых учреждений, классифицированных по роду деятельности. Статья 48. Клиринг и межбанковские расчеты Национальный банк может оказывать помощь банкам посредством предоставления услуг по клирингу и межбанковским расчетам, в том числе оплату чеками и другими платежными инструментами, а также устанавливать правила и издавать соответствующие нормативные акты. Статья 49. Информационная сеть Национальный банк может создать и содержать информационную сеть для нужд банковской системы. Глава VII РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ Статья 50. Валютный контроль Национальный банк действует как один из агентов государства при применении законодательства о валютном контроле. Отчеты, сведения по счетам и другие сведения, предусмотренные указанным законодательством, могут проходить через Национальный банк. Статья 51. Валютное регулирование В компетенцию Национального банка в области валютного регулирования входит: а) издание нормативных актов относительно регулирования валютных операций, осуществляемых физическими и юридическими лицами, в том числе финансовыми учреждениями и государственными органами; b) выдача и отзыв лицензий, осуществление надзора и регулирование деятельности учреждений, производящих обмен валюты, в том числе банков; с) установление лимитов валютных позиций для учреждений, производящих обмен валюты, в том числе банков; d) определение метода установления курса молдавского лея по отношению к другим валютам. Статья 52. Отчетность по валютным операциям Учреждения, имеющие разрешение на обмен валюты, в том числе банки, обязаны периодически представлять Национальному банку отчеты о своих валютных операциях, включая открытую валютную позицию. Порядок отчетности и необходимые для этого документы определяются Национальным банком. Статья 53. Международные валютные резервы (1) Национальный банк на своем балансе содержит международные валютные резервы государства, представленные следующими активами: а) золотом; b) иностранной валютой в виде банкнот и монет или банковскими счетами за рубежом в иностранной валюте; с) любыми другими международно признанными активами; d) векселями, оплачиваемыми в иностранной валюте; е) долговыми обязательствами, выраженными и оплачиваемыми в иностранной валюте, выпущенными или гарантированными иностранными государствами, их центральными банками или международными финансовыми публичными организациями, а также заключенными или гарантированными ими соглашениями по форвардным операциям и об обратной покупке. (2) Основными критериями выбора резервных активов являются обеспеченность основных сумм и их ликвидность. (3) Национальный банк поддерживает международные валютные резервы на уровне, необходимом с его точки зрения для реализации денежной и валютной политики государства. (4) В случае сокращения международных валютных резервов или отмеченной Национальным банком тенденции к их сокращению до уровня, способного нанести ущерб проведению валютной политики или своевременному выполнению международных операций, Национальный банк представляет Парламенту и Правительству доклад о состоянии международных резервов и о причинах, приведших или могущих привести к их сокращению, содержащий рекомендации по исправлению положения. (5) Национальный банк продолжает представлять такие отчеты и рекомендации до тех пор, пока не сочтет положение исправленным. Статья 54. Валютные прибыль и убытки (внереализационные) Отраженные в годовом балансе валютные прибыль и убытки (внереализационные) Национального банка, связанные с изменением оценки активов и пассивов, представленных в виде золота, специальных прав заимствования или иностранной валюты, вызванным изменением цен или обменного курса вышеуказанных активов и пассивов относительно лея, учитываются и компенсируются следующим образом: а) чистые валютные прибыль и убытки (внереализационные) уравновешиваются соответствующей суммой на специальном счете в балансе Национального банка (резервный счет курсовой разницы); b) сумма, зарегистрированная на резервном счете курсовой разницы, соответствующая чистым валютным убыткам, гарантируется негоциируемыми долговыми обязательствами с процентами на рыночном уровне, выпущенными Правительством для Национального банка и хранящимися им на отдельном счете (ценные бумаги резервного счета курсовой разницы); по истечении четырех месяцев после окончания финансового года общая базовая сумма данных долговых обязательств, держателем которых является Национальный банк, увеличива ется или уменьшается в зависимости от необходимости восстановления равновесия между этой суммой и суммой, учтенной на резервном счете курсовой разницы как чистые валютные убытки по состоянию на конец соответствующего финансового года; с) указанные в настоящей статье чистые прибыль и убытки не учитываются при расчете годового дохода Национального банка. Статья 55. Международные платежные и клиринговые соглашения Национальный банк может заключать платежные и клиринговые соглашения или любые другие договоры подобного рода с центральными, публичными или частными клиринговыми учреждениями других стран как от своего имени, так и от имени и по поручению государственных органов. Глава VIII ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА Статья 56. Денежная единица (1) Денежной единицей Республики Молдова является молдавский лей. Один лей состоит из 100 баней. (2) Молдавский лей является единственным законным платежным средством на территории Республики Молдова. Статья 57. Право эмиссии банкнот и монет Национальный банк обладает исключительным правом эмиссии банкнот и монет как платежного средства на территории Республики Молдова. Статья 58. Платежное средство Банкноты и монеты, выпущенные Национальным банком как платежное средство и не изъятые из обращения, принимаются по их номинальной стоимости для оплаты любых публичных или частных долгов на территории Республики Молдова. Статья 59. Характеристики национальной валюты Национальный банк своими регламентами устанавливает номинальную стоимость, размер, вес, оформление и другие характеристики банкнот и монет, являющихся платежным средством в Республике Молдова. Статья 60. Печатание денежных знаков и меры безопасности Национальный банк организует печатание банкнот и чеканку монет и принимает меры по обеспечению безопасного хранения денежных знаков, не введенных в обращение, по изъятию и уничтожению банкнот и монет, изъятых из обращения. Статья 61. Замена национальной валюты (1) Национальный банк может осуществлять замену национальной валюты, находящейся в обращении в Республике Молдова. (2) Пришедшие в негодность банкноты и монеты изымаются из обращения, уничтожаются и обмениваются Национальным банком на другие банкноты и монеты. (3) Национальный банк может отказать в замене банкнот и монет, если их оформление не соответствует установленным нормам. Статья 62. Обеспечение денежными знаками Национальный банк обеспечивает периодическую поставку банкнот и монет для покрытия потребностей национальной экономики в денежных знаках Статья 63. Учет выпущенных денежных знаков Общая сумма введенных в обращение банкнот и монет указывается на счетах Национального банка как ее пассив. В пассив не включаются банкноты и монеты из денежных резервных фондов. Статья 64. Изъятие денежных знаков из обращения (1) Национальный банк по решению Административного совета может изъять из обращения любые банкноты или монеты, находящиеся в обращении, выпуская взамен эквивалентные суммы других банкнот и монет. (2) По окончании периода обмена банкноты и монеты, изъятые из обращения, перестают быть платежным средством. Глава IX ОТЧЕТНОСТЬ. БУХГАЛТЕРСКИЙ КОНТРОЛЬ. ДОКЛАДЫ Статья 65. Финансовый год Финансовый год Национального банка начинается с 1 января и заканчивается 31 декабря. Статья 66. Процедуры бухгалтерского учета Национальный банк обязан постоянно содержать свои бухгалтерские счета и регистры в порядке, правильно отражающем операции банка и его финансовое положение в соответствии с принятыми мировой практикой бухгалтерскими процедурами. Статья 67. Годовой отчет По окончании финансового года Национальный банк составляет отчет, включающий баланс, счет прибылей и убытков и другие необходимые документы. Статья 68. Внешний аудит Отчеты, счета и регистры Национального банка могут подвергаться внешнему аудиторскому контролю, осуществляемому правомочными аудиторами, приглашенными Национальным банком, и сотрудниками Счетной палаты. Статья 69. Представление и опубликование отчетов и докладов (1) В четырехмесячный срок по окончании финансового года Национальный банк представляет Парламенту: а) финансовый отчет, подтвержденный заключением органа внутреннего контроля; b) доклад о своей деятельности и операциях в истекшем году; с) доклад об экономическом положении государства. (2) Национальный банк представляет Парламенту и Правительству до 25-го числа каждого месяца краткий обзор финансового положения в предыдущем месяце. (3) Национальный банк может публиковать отчет и доклады, указанные в частях (1) и (2), а также любые другие доклады или исследования по финансовым и экономическим вопросам. Глава X ОСОБЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 70. Преимущественное право (1) Национальный банк обладает преимущественным и безусловным правом удовлетворять любое свое требование, по которому наступил срок погашения, из любых банковских счетов или других активов, которые содержит: а) на своем балансе; b) на балансе соответствующего должника; с) в качестве залога по обеспечению своих требований; d) в любой другой форме. (2) Указанное право реализуется Национальным банком путем списания долгов с банковских счетов и продажи других активов по приемлемой цене и покрытия требований за счет чистого дохода от продажи. Реализация этого права в соответствии с настоящей статьей не требует обращения в судебные инстанции. Никакая конкуренция между требованиями, в том числе между требованиями, основанными на праве собственности, не может служить препятствием для реализации этого преимущественного права, за исключением случаев, когда существуют явные доказательства того, что работники Национального банка знали или должны были знать, что в момент поступления этих активов, за исключением денежных, во владение Национального банка они не принадлежали соответствующему должнику. [Ст.70 введена Законом N 248-XIV от 24.12.98] [Ст.70 исключена Законом N 1554-XIII от 25.02.98] Статья 71. Запрещенные виды деятельности (1) За исключением случаев, предусмотренных настоящим законом, Национальный банк не может: а) оказывать какую бы то ни было финансовую помощь, будь то в виде предоставления кредита в прямой или косвенной форме, приобретения кредита, участия в нем либо использования любого инструмента, из которого вытекают различного рода обязательства, прин ятия на себя долга или других аналогичных действий; b) осуществлять коммерческую деятельность, в частности приобретать акции хозяйственных обществ, в том числе акции финансовых учреждений, приобретать право собственности финансового, коммерческого, сельскохозяйственного, промышленного характера. (2) В отступление от положений части (1) Национальный банк может: а) инвестировать не более 20 процентов своего капитала и резервных фондов в организации, которые обязались предоставлять услуги по оценке, управлению и хранению залога, обработке и передаче информации, печатанию финансовых инструментов, клиринговым оп ерациям курьерским услугам и продаже имущества только Национальному банку и другим финансовым учреждениям; b) вкладывать свои финансовые средства в ликвидные ценные бумаги (долговые обязательства), выпущенные заслуживающими доверия эмитентами; с) приобретать, в целях покрытия задолженности Национальному банку, любые права, указанные в пункте b) части (1), с условием отчуждения их в кратчайший срок; d) предоставлять кредиты любому работнику банка на основании регламента, утвержденного Административным советом. Статья 72. Сбор статистической информации (1) Национальный банк осуществляет сбор первичной статистической информации, необходимой для реализации его задач и выполнения им своих функций, от компетентных органов государства, финансовых учреждений и других юридических и физических лиц. (2) Национальный банк способствует упорядочению правил и практики сбора, обработки и использования статистических данных в пределах своей компетенции. (3) В отступление от положений частей (1) и (2) статьи 5 Закона о коммерческой тайне Национальный банк своим регламентом устанавливает виды и порядок предоставления необходимой первичной статистической информации, организации, которые обязаны предоста влять ее банку, а также условия сохранения тайны в отношении этой информации. (4) Во исполнение своих обязанностей, предусмотренных частью (1) статьи 8, Национальный банк может публиковать в полном объеме или частично агрегированные статистические данные, которыми он располагает. (5) Положения настоящей статьи распространяются на составление и опубликование платежного баланса государства. Статья 73. Налоговый иммунитет Национальный банк, его собственность, имущество и доходы, а также его сделки и операции освобождаются от налогов и сборов. Статья 74. Стандарты адекватного управления (1) Национальный банк должен осуществлять предусмотренные настоящим законом полномочия в духе равных требований и единообразия и в соответствии с практикой адекватного управления. Банк не может использовать свои полномочия в целях, выходящих за пределы его компетенции и задач. (2) Постановления Национального банка, принятые в соответствии с настоящим законом, должны быть объективными, основанными только на реальных факторах и выполняться строго и неукоснительно. Статья 75. Санкции Национальный банк в случае выявления нарушений закона или своих нормативных актов может принять следующие меры: а) объявить письменное предупреждение; b) заключить с учреждением, нарушившим законодательство, соглашение, предусматривающее меры по устранению нарушений; с) наложить и взыскать в бесспорном порядке штраф до трехкратного размера полученного дохода или причиненного ущерба, но в любом случае не ниже размера среднемесячной заработной платы, умноженного на количество дней длящегося нарушения, плюс стоимость расходов Национального банка по расследованию нарушения и связанные с этим выплаты в пользу третьих лиц; d) приостановить деятельность частично или полностью; е) отозвать лицензию. Статья 76. Разрешение споров Споры, возникшие между Национальным банком и другими субъектами, рассматриваются компетентной судебной инстанцией. [Ст.76 изменена Законом N 1009-XIII от 22.10.96] Глава XI ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 77 (1) Настоящий закон вступает в силу со дня опубликования. (2) Со дня вступления в силу настоящего закона признаются утратившими силу: - Закон о Государственном национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы) N 599-XII от 11 июня 1991 года; - Постановление Парламента о введении в действие Закона Республики Молдова о Государственном национальном банке Молдовы N 600-XII от 11 июня 1991 года; - Постановление Парламента об утверждении Устава Национального банка Молдовы N 667-XII от 24 июля 1991 года; - Закон о внесении изменения в Закон о Государственном национальном банке Молдовы N 884-XII от 23 января 1992 года; - Постановление Парламента о назначении господина Леонида Талмача на должность президента Государственного национального банка Молдовы N 976-XII от 19 марта 1992 года; - пункт (1) статьи 4 Постановления Парламента о решении социально-экономических вопросов, изложенных в докладе премьер- министра N 1201-XII от 19 ноября 1992 года; - Закон о внесении изменений в Закон о Государственном национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы) N 1202-XII от 19 ноября 1992 года; - Закон о внесении изменений и дополнений в Закон о Государственном национальном банке Молдовы N 1234-XII от 15 декабря 1992 года; - Постановление Парламента о внесении изменений в статью 19 Устава Государственного национального банка Молдовы N 1235-XII от 15 декабря 1992 года; - Закон о внесении изменений и дополнений в Закон о Государственном национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы) N 125-XIII от 27 мая 1994 года; - Постановление Парламента о введении в действие Закона о внесении изменений и дополнений в Закон о Государственном национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы) N 125а-XIII от 27 мая 1994 года; - Постановление Парламента о внесении изменений в пункт 5 Постановления Парламента о введении в действие Закона о Государственном национальном банке Молдовы N 128а-XIII от 27 мая 1994 года; - Постановление Парламента о внесении изменений и дополнений в Устав Государственного национального банка Молдовы (Национального банка Молдовы) N 281-XIII от 11 ноября 1994 года. (3) Предложить Президенту Республики Молдова отменить Указ от 4 июня 1991 года о Национальном банке Молдовы. [Утр. силу часть 4 ст.77 в соответс. с Законом N 378-XIV от 30.04.99] [Признать неконституционными положения ст. 77 ч.(4) в соответс.] [с Пост. Конституционного Суда N 9 от 18.02.99] ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Петру ЛУЧИНСКИ г. Кишинэу, 21 июля 1995 г. N 548-XIII. -